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农银人寿股东变阵:新纪元退场 黄如论世纪金源拟入驻

本文来源于时代周报 2019-07-16 12:07:42
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 时代周报记者 李星郡 发自北京

原标题 农银人寿股东变阵 黄如论世纪金源拟入驻

7月8日,中保协官网挂出一则农银人寿股东变更的公告,西藏腾云投资管理有限公司(以下简称“西藏腾云”)、中国新纪元有限公司(以下简称“新纪元”)拟向世纪金源投资集团有限公司(以下简称“世纪金源”)转让股份。交易完成后,西藏腾云持股比例将从11.65%降至9.65%,新纪元出清所持8.34%股权,作为新进股东的世纪金源持股比例将达到10.34%。

这意味着农银人寿的股东变阵,关联企业组成的第二大股东方持股比例由32.68%降低至24.34%,关联企业构成的第三大股东方持股比例由11.65%上升至19.99%,知名地产商世纪金源进场。

农银人寿董事会办公室主任丁宏伟告诉时代周报记者,退出的股东是公司发起人,持有公司股份时间挺长,此时调整有其投资方向或财务状况的考虑;世纪金源资本实力较强,这几年也在调整战略,比如投资养老社区,这与保险公司主营业务有关联。

丁宏伟表示,股转后公司股权会更加集中、股权结构优化,有实力的股东进入还会提升股东持续增资的能力,提高偿付能力充足率,在战略意义上对公司极为有利。

时代周报记者致电新纪元,但截至发稿未有回复。世纪金源仅表示,此为正常的经营活动。

新纪元退场

农银人寿的前身是嘉禾人寿,成立于2005年12月,由联想控股、北京中关村(9.060, -0.09, -0.98%)科学城建设股份有限公司(以下简称“中关村科学城”)、重庆国际信托有限公司(以下简称“重庆信托”)、北京东方太阳城房地产开发有限责任公司、上海华盛投资、新纪元等6家企业发起成立,注册资本5亿元。

而后嘉禾人寿经历几轮增资及股权转让。2013年1月,农业银行(3.570,-0.02, -0.56%)(601288.SH/01288.HK)公告,出资25.92亿元认购嘉禾人寿新发行股份约10.37亿股,于2012年年底完成交割手续,更名为农银人寿。由此,农业银行持有51%的股权,成为控股股东。

截至目前,农银人寿的股东包括农业银行(持股43.41%)、农业银行全资子公司农银创新(北京)投资有限公司(持股7.59%)、中关村科学城(持股14%)、重庆信托(持股10.34%)、新纪元(持股8.34%)、西藏腾云(持股11.65%)、大连汇盛投资(持股4.67%)。

其中,重庆信托持有中关村科学城11.72%股权,新纪元持有中关村科学城15.63%股权。中关村科学城是中国科学院所属的大型企业投资集团。

此次计划退出的新纪元主要从事物资流通、电子产品、成套设备、大宗物资的批发、零售业务。近年来,业务范围已拓展至国内贸易、高科技、投资等领域,发展成为大型的综合性集团公司。目前,新纪元的股权结构变成了易联科技持股29%;上海太陆物产持股23%;上海崇德实业投资持股15%;北京裕泰投资持股13%;宁波经济技术开发区同和科技持股10%;宁波容昌房地产公司持股10%。

易联科技的控股股东周骐是新纪元董事长,也是中关村科学城的董事长。

新纪元的退意在2016年9月就已显露,彼时新纪元拟转让所持9.8%的股权给山南世纪金源。重庆信托也在此时拟转让所持12.15%股份给大连汇盛投资,不过,股权转让均未成功。

世纪金源进场

在世纪金源正式入股前,西藏腾云在2015年年底就试图入股农银人寿,并于2016年3月底获批。

工商信息显示,西藏腾云的执行董事兼总经理黄涛在世纪金源担任同样职务,而且西藏腾云和世纪金源的股东均为黄涛(持股60%)、黄世荧(持股40%)。

世纪金源成立于1991年,是一家综合性跨行业国际集团,创始人为知名地产大佬黄如论。

世纪金源在金融资本运营方面动作不断。2002年,世纪金源投资1.7亿元,入股北京银行(5.630, 0.02, 0.36%);20072008年投资3.9亿元,入股重庆农商行、云南富滇银行,与农业银行开展战略合作;2010年年中,买入中信建投(20.050, -0.07, -0.35%)、新华人寿股份,介入证券市场投资。

2017年6月,黄如论涉嫌向云南省委原书记白恩培等行贿,被免去福建省政协常委职务,其福建省政协委员资格亦被撤销。在此之前,世纪金源已减持北京银行、中信建投部分股份。

2018年1月,黄如论分别与其子黄涛和黄世荧签订股权转让协议,黄如论将其持有的世纪金源50%股权和30%股权分别转让给黄涛与黄世荧。转让完成后,黄涛和黄世荧分别持有60%和40%股权,公司实际控制人由黄如论变更为黄涛,黄如论还由此卸任执行董事、总经理职务,黄涛继任。

2019胡润全球房地产富豪榜显示,黄如论家族排名第54位,财富缩水7%。

业绩不稳

2012年农业银行收购嘉禾人寿之时,重组的农银人寿成为银行系保险公司分支机构最多、总资产最大的保险公司,但其近年来的发展并不尽如人意。2018年,在国有五大行下属的险企中,仅农银人寿报亏。

2018年,农银人寿保费收入176.38亿元,同比减少26.09%;但净利润1.39亿元,同比增长25.50%。不过,在农业银行的年报中,农银人寿全年净亏损7.60亿元。

对此,丁宏伟向时代周报记者解释称,这是由于会计准则差异导致。农业银行在港上市,需要从2018年1月1日执行IFRS9,而保险公司目前绝大部分还按照老会计制度(即IAS39),到2021年保险业才全面实行新制度。

一位券商分析师曾告诉时代周报记者:“以前可以通过调控作为利润蓄水池的可供出售金融资产,由于在新准则下再无这一会计科目,股票涨跌直接计入公允价值变动当期损益,影响到利润表。”

自农业银行控股以来,20132017年,农银人寿保费收入不断增长,分别是72.31亿元、105.06亿元、144.30亿元、182.89亿元、238.65亿元,但其增速远低于工银安盛。与此同时,农银人寿净利润起伏较大,20132017年分别为-3.20亿元、0.32亿元、2.23亿元、0.18亿元、1.11亿元。

2019年1月,农银人寿临时股东大会审议通过了《关于审议增资10亿元的议案》。丁宏伟告诉时代周报记者,该事项一直在推进,目前正根据股东们的意见进行调整。

银行系险企的一个突出特点是对银保渠道的依赖。数据显示,2018年,农银人寿委托农行代理销售保险产品共计74.03亿元,代理销售团险产品保费合计4.80亿元,两者合计占到当年保费收入的44.69%。而工银安盛占比达到近90%。

丁宏伟表示,银行主渠道不可放弃,如果放弃,作为银行系保险公司重要的相对竞争优势就失去了。但同时,过度依赖于银行主渠道,也可能在经济环境或者政策导向变化时,抗风险能力有限。

(编辑:倪萍)
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