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被罚没近6000万元,支付机构史上最大罚单诞生!或因涉跨境网络期货诈骗大案

本文来源于中国基金报 2019-07-13 17:18:00
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乔麦 原标题:重磅突发!被罚没近6000万元,支付机构史上最大罚单诞生!或因涉跨境网络期货诈骗大案

下半年开始不到半个月,第三方支付机构史上最大罚单出炉。

日前,央行上海分行发布的信息显示,环迅支付科技有限公司(以下简称“环迅支付”)因违反支付业务规定,被给予警告处分,并合计罚没近6000万元。在刷新支付行业罚单金额的同时,这也是央行开出的今年首张千万支付罚单。事实上,环迅支付曾多次收到央行罚单,去年底还曾卷入投资诈骗事件。

据统计,今年上半年来央行对支付机构开出罚单54张,累计罚没总额约为4518万元,其中不乏百万级以上巨额罚单。

环迅支付领到

第三方支付机构史上最大罚单

7月12日,央行上海分行发布行政处罚信息公示表显示,环迅支付科技有限公司(环迅支付)因违法支付业务规定,被给予警告,并罚没5939.4万元。

行政处罚内容显示,环迅支付被给予警告,没收违法所得968.68万元,并处罚款4970.72万元,合计罚没金额5939.41万元。同时,对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。

从罚金上看,也是央行今年以来开出的首张千万级别支付罚单,也是目前第三方支付公司单次被罚没金额最多的案例。

企查查信息显示,环迅支付注册资本1.05亿元,法定代表人栾毓敏。股东包括上海环迅电子商务有限公司、北海石基信息技术有限公司、上海驰艺投资合伙企业(有限合伙),疑似实际控制人为栾毓敏。

2018年6月,盒子科技曾宣布以2.5亿元收购了北海石基信息技术有限公司所持股份,要成为迅付第二大股东,但该项收购尚未得到央行批准。据天眼查数据,迅付的股东结构尚未有变更。

央行信息显示,环迅支付2011年首次获得支付牌照。2016年续展,终止在江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市以外地区开展银行卡收单业务。目前业务范围包括互联网支付(全国)、移动电话支付(全国)、固定电话支付(全国)、银行卡收单(江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市)。

环迅支付已被多次处罚

事实上,环迅支付“黑历史”并不少。据公开资料,此次近6000万元的“天价”罚单并不是环迅支付收到的第一张罚单。

2018年7月,环迅支付因违反《中华人民共和国反洗钱法》《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,被央行上海分行罚款170万元。违规行为包括未按照规定履行客户身份识别义务,未按照规定保存客户身份资料和交易记录,未按照规定报送可疑交易报告,与身份不明的客户进行交易。

2017年8月,迅付支付因违反支付业务规定,央行没收其违法所得人民币28.57万元,并处以罚款150万元,共计罚没178.57万元。

2016年10月,因环迅支付在2015年1月1日至2015年12月31日期间,未按相关规定履行反洗钱义务,被央行福州中心支行罚款22万元,并对1名相关责任人员处1.5万元罚款。违法行为类型包括未按规定开展客户身份识别,未按规定保存客户身份资料和交易记录,未按规定报送可疑交易报告。

据悉,2017、2018年这两次遭重罚,均因环迅支付违规接入违法炒外汇平台遭到投资者密集投诉有关。

去年底卷入数亿金额

原油期货诈骗事件

值得注意的是,环迅支付在2018年12月份,曾卷入一起金额高达数亿元的原油期货诈骗事件。在一家虚假交易平台上,投资者的资金转移到上海环迅支付科技有限公司账号上,最终投资者受骗。

根据华夏时报今年初对“红海行动”网络期货投资诈骗事件的报道,其背后牵出迅付等第三方支付机构以消费形式把钱转移,投资人资金通过上海迅付渠道流出的资金占比达到80%以上。截至目前,已经有统计的投资者资金损失超过6000万。

在经受害者举报后,2018年12月20日,央行上海分行的举报答复意见书(编号A380)显示,关于上海迅付涉嫌违规提供资金业务的调查情况,经央行上海分行调查后表示,上海迅付存在未对特约商户经营情况进行有效核实、风控措施未落实到位,将签约商户的资金结算至其支付账户,开展支付账户与非同名银行结算账户之间转账业务的问题。违反了《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定。

另外,聚投诉显示,环迅支付为旗下的网贷商户无故扣款的情况较多。如今年7月10日,郭先生发起投诉表示,自己在网络上申请了借款,但借款申请没有通过的情况下,依旧被其通过环迅支付扣了299元。根据记者梳理,涉及到的网贷商户包括猪八借、普惠分期、速网贷、随心贷等。

苏宁金融研究院高级研究员黄大智曾对媒体表示,P2P等互联网金融的互联网属性,使网络支付成为所有互联网金融机构的必需产品,在互联网金融快速发展的初期,第三方支付与互联网金融两者是相互促进、共同发展的,互联网金融的大额、稳定交易的属性,成为支付机构最受欢迎的客户之一,也正因为如此,很多支付机构都涉足了为“714高炮”“55超级炮”等平台提供支付通道。

央行今年已开多张

“百万级”巨额支付罚单

今年以来,央行对第三方支付机构的监管风暴仍在延续。中国支付网统计数据显示,截至2019年上半年6月4日,央行及分行共对支付机构共开出54张罚单。

大体来看,处罚缘由标为违反《银行卡收单业务管理办法》以及相关规定的机构最多,为16家。其次是违反《非金融机构支付服务管理办法》被罚的有13家,标为违反支付业务规定被罚的10家,违反清算管理规定被罚的有7家,违反有关反洗钱规定的是4家。

据不完全统计,罚没金额位列前五的有易宝支付有限公司、北京爱农驿站科技服务有限公司、汇潮支付、随行付支付有限公司、易联支付有限公司。

易宝支付有限公司于2019年2月26日被中国人民银行营业管理部开出截至目前2019年的最高额罚单,因违反《中华人民共和国中国人民银行法》和《非金融机构支付服务管理办法》相关规定,被中国人民银行营业管理部给予警告,没收违法所得446万元,罚款金额合计496万元,罚没总额合计942万元。相关责任人被警告并罚款合计10万元。

2019年2月22日,北京爱农驿站科技服务有限公司因违反《中华人民共和国中国人民银行法》和《非金融机构支付服务管理办法》相关规定,被中国人民银行营业管理部没收违法所得318万元,罚款金额合计415万元,罚没总额合计734万元,相关责任人被警告并罚款合计10万元。

2019年5月7日,汇潮支付存在“未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料;未按照规定报送可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易”的行为,违反了《中华人民共和国反洗钱法》相关规定,被中国人民银行上海分行罚款合计人民币630万元。

2019年3月1日,随行付支付有限公司存在“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户” 的行为,违反了《中华人民共和国反洗钱法》相关规定,被中国人民银行营业管理部处以合计590万元罚款。该公司两名相关责任人被处以共计31万元罚款。

2019年1月21日,易联支付有限公司因违反支付结算管理规定被中国人民银行广州分行警告并没收违法所得163万元,并处罚款187万元,合计罚没350万元。

(编辑:叶徐彤)
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