2024年是银行理财行业发展二十周年。2004年2月，光大银行发行外币理财产品“光大阳光理财A计划”，同年9月又发行了中国第一只人民币理财产品“光大阳光理财B计划”，拉开了我国银行理财业务发展的序幕。
作为光大银行“一流财富管理银行”战略的重要支柱，光大理财秉承“受人之托，忠人之事”的初心，通过投资模式的不断创新和投资管理能力的持续提升，保持良好的品牌效应和市场影响力，以资管机构专业力量守护居民财富、服务国家战略。
凭借着在产品创新、强大投研、稳健风控、社会责任担当以及科技赋能等多方面的优势，光大理财在财经网2024年金融业年度评选中获评为“年度优秀理财子公司”。
丰富产品、精进投研，满足多元化投资需求
作为人民币理财产品的开创者，光大理财积累了20年的品牌和口碑，在理财投资者心目中树立了良好的口碑和认可度。为了帮助投资者更加直观地了解“自己买的是什么”，光大理财坚持明晰不同产品的风险收益特征，构建并持续完善七彩阳光产品体系。
根据资产属性、投资比例、风险等级、产品形态等，光大理财打磨层次清晰的二级产品“菜单”，进一步精细匹配不同客户的不同投资需要。从源头上让投资者清晰认识自己选择的产品形态和资产投向，也更容易根据产品名称选择到符合自身风险收益偏好的产品。
目前，光大理财已经实现了“七彩阳光”的全面布局，截至2024年末，光大理财管理的存续产品数量已超过1100只，2024年新发产品超过1000只。
此外，围绕投资者多元的财富管理需求，光大理财持续加强特色化产品布局，发行“随心宝”、纯固收策略目标盈、滚动持有期、开放式自动到期等特色产品，相时主推“安心、同利、丰利、创利”四大低波产品线，提升客户信心；结合客户需求，创新打造“理财夜市”，个别产品几乎实现24小时（不含）申赎不打烊，丰富了理财客户的多样化投资需求。
2024年12月，光大理财创新推出理财行业首支客户自选周期型形态的理财产品——阳光金自选计划。产品每日可购买，“自选到期日”当天资金自动赎回，1个工作日后到账，让投资者根据自身需求选择投资周期，带有明显的投资者专属“定制”特性，可以帮助客户更有效地规划和管理资金使用需求，给投资者更佳的投资和预期。
投研能力对理财公司而言至关重要，是其核心竞争力之一。光大理财以“产-研-投”系统化投资架构思想为指导，动态优化组合管理，及时调整投资策略，积极挖掘高性价比资产，持续丰富多资产、多策略工具箱，努力提升产品业绩的稳健性。根据普益标准的银行理财能力排名报告，根据普益标准的银行理财能力排名报告，2024年，光大理财在一、二、三季度的综合理财能力位列前五，2023年全年收益能力排名第一。
为居民财富的保值增值贡献力量，目前，光大理财已服务超过780万名投资者，成立五年以来累计为投资者创造收益超过1700亿元，2024年全年为投资者创造收益超过340亿元；自光大银行2004年发行国内首支人民币理财产品以来，光大银行理财业务已累计发行理财产品超47万亿元，为投资者创造收益超过5000亿元。
服务实体经济，以理财力量书写“五篇大文章”
作为中管金融企业子公司，光大理财深入贯彻落实中央金融工作会议精神，胸怀“国之大者”、牢记“民之所需”、倾尽“光大所能”，锚定服务金融强国建设目标，坚持以人民为中心的价值取向，坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，不断增强做好理财业务的使命感、责任感，持续创新科技金融服务方式，提升绿色金融支持能力，优化普惠金融服务体验，丰富养老金融产品供给，推进资管数字化转型。
2024年1-12月，光大理财在投资科技创新企业、绿色债券、中小微企业、乡村振兴行业、战略性新兴产业等方面的新增投放超过850亿元，以理财力量写好金融“五篇大文章”。
为科技创新型企业提供强有力的金融支持，2023年8月，光大理财在北京股权交易中心登记挂牌首批认股权项目，成为国内首家开展认股权业务的银行理财公司；2024年1月，光大理财又成为上海认股权综合服务试点平台首家开展认股权登记托管的银行理财公司；2024年1月，在业内首创了“阳光紫鑫享”系列私募产品，底层资产用项目类债权资产打底作为业绩压舱石，并在其中融入光大理财持有的认股权项目……
多年来，光大理财统筹运用股权、债权、专精特新企业贷联合认股权业务等综合金融手段，为科技型企业提供全链条、全生命周期的金融服务，支持科创企业发展。截至2024年末，光大理财已累计与229家专精特新企业签署认股权合作协议，其中国家级“小巨人”、制造业单项冠军等企业占比超过半数，并发行了5期“阳光紫鑫享”系列产品，将37笔认股权项目装入其中，实现了对个人客户、机构客户的双渠道销售，打通了科技金融、资产管理与财富管理间的良性循环。
将绿色投资理念嵌入到理财产品的创设环节，光大理财在产品端不断丰富绿色金融主题产品，创新发行了ESG、碳达峰碳中和等产品。在投资端深化绿色金融领域的交流合作，关注传统能源企业绿色升级和清洁能源企业产线扩建的金融需求，通过碳中和债、绿色债、类REITs、公募REITs等金融工具加强对地区防污治理等基建升级、企业绿色产能扩张等方面的投资支持。2024年1-12月，光大理财在绿色金融方面的新增投资近300亿元，为地区生态环境恢复和企业的绿色转型升级注入了理财力量。
在普惠理财领域持续发力，2024年4月，光大理财新发行普惠金融主题产品“阳光金普惠日开（90天最低持有）A”，1分钱起购、1分钱递增，充分减费让利投资者，并将募集到的资金优先投资于国家战略部署的小微企业、供应链金融、专精特新以及乡村振兴等普惠金融领域的资产和项目。在获取资产收益的同时，通过“精准滴灌”，提升金融服务效率。目前，光大理财管理着1000多只理财产品，其中超过70%为“1分理财”“1元理财”，为广大居民“积少成多”提供丰富的产品货架。
养老金融是光大银行理财业务锚定的重点赛道之一。光大理财打造了“颐享阳光养老理财”产品体系，截至2024年11月末，10只养老理财产品自成立以来平均年化收益为4.3%。同时，光大理财持续跟进个人养老金理财相关政策，继续推出更多符合老年人需求的理财产品，发行了多只“颐享阳光金”类养老策略理财产品，持续布局养老金融赛道，为个人养老金理财业务试点做好储备。
资管大数据时代下，科技能力是资管机构的核心能力，银行理财公司要通过数字化转型提升自身核心能力，加强对前台业务的赋能，通过数字科技能力的提升，增强投研能力和防风险能力，书写好“数字金融”大文章。
在数字化能力建设方面，光大理财持续完善“四横四纵”科技体系，通过人工智能等前沿技术实践，在基于大数据复杂计算、实时计算、非结构化数据分析等场景中持续发力，在研报及舆情等非结构化数据分析、投资者服务及投资者教育等场景中，积极探索新一代技术所适宜的应用场景与范式，储备数字技术与应用经验。
创新投教，守护金融消费者合法权益
自成立以来，光大理财始终坚持金融为民初心，全力维护金融消费者合法权益，将金融消费者权益保护纳入公司治理、企业文化建设和经营发展战略，将投资者教育作为“保护投资者利益、构建和谐稳定金融环境”的重要抓手，线上线下结合，持续拓展投资者教育的深度和广度，以优质消保助力理财业务高质量发展，促进共同富裕。
在消费者权益保护方面，光大理财健全消保制度体系，强化事前审核，在产品设计、技术开发、投资投研等环节全面融入金融消费权益保护理念和要求，将对外营销宣传材料全部纳入合规、消保事前审查，并持续加强和代销机构的合作，共同遵守理财产品的营销宣传规范。
在信息保护方面，光大理财的产品说明书特别设计了“信息安全”部分的突出显示，以通俗易懂的方式明确收集使用消费者金融信息的目的、方式、内容和使用范围，采取有效技术措施，防范信息泄露风险。
在投研能力提升方面，光大理财持续深化公司自身核心能力建设，在投资端不持执念，灵活调整组合管理策略，严守风险预算和投资纪律，把握确定性投资机会，始终将产品业绩作为高质量投资的生命线，力争以优秀的产品业绩回馈广大投资者。
在投资者教育方面，光大理财打造自有渠道投教主阵地，在公司官网、官方微信公众号、视频号和抖音号开设投资者教育专栏，以喜闻乐见的方式、通俗易懂的语言、形象生动的讲解，为投资者普及理财基础知识、股债投资常识，提供最新的市场动态、透明的产品信息、专业的投资内容，截至11月末，累计推文569篇，视频81条，微信服务号、抖音号粉丝数分别达142.9万、105.5万+，累计覆盖投资者教育人次突破2.1亿。
同时，持续增强客户陪伴，光大理财高度重视对银行渠道分支行的一线服务工作，也是行业中较早开展向银行基层和一线直接提供服务的理财公司，2024年1-10月，光大理财通过线上培训路演、理财万里行及分行业务座谈会、走进光大理财、对客万里行等形式累计开展宣传投教活动103场，帮助客户理解产品净值化进程，全力为一线理财经理提供专业的市场信息和知识赋能，增强光大理财的品牌触达。
未来，光大理财将积极担负中管金融企业子公司的责任与使命，牢牢把握高质量发展的根本要求，不断强化以人民为中心的价值取向和金融服务实体经济的根本宗旨，回归资管本源，围绕服务金融“五篇大文章”强化能力建设、深化金融合作，为投资者创造长期可持续的价值回报，以专业的力量服务国家战略，以高质量理财服务助力中国式现代化建设，为经济社会高质量发展贡献更多的光大力量。
