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ESG专题丨汇丰中国可持续发展总监王颖:金融机构应以绿色金融之力助推经济高质量发展

本文来源于财经网 2024-07-08 12:37:02
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ESG理念关注环境(Environmental)社会(Social )和治理(Governance ),对促进绿色低碳循环发展、增强市场经济内驱动力以及实现高质量发展具有重要的现实意义。随着中国“30·60”双碳目标的提出,以及支持双碳目标的“1+N政策”体系的构建,千行万企共同绘就的绿色画卷徐徐展开。顺应绿色发展的东风,各行各业积极加入低碳转型和绿色发展的队伍,由此也催生出了巨大的绿色投融资缺口,中国ESG投资发展驶入快车道。

汇丰银行(中国)有限公司(以下简称“汇丰中国”)可持续发展总监王颖认为,在此过程中,商业银行的业务机遇在于为弥补资金缺口扮演重要角色。据其介绍,绿色金融是汇丰持续关注的重点业务领域之一。目前,汇丰正通过多项举措和创新金融工具支持传统行业绿色低碳转型和新兴绿色产业发展,并充分发挥全球网络和跨区域联动优势为中国出海企业提供多方面的绿色服务及支持。

作为首批本地注册的外资法人银行,汇丰中国在中国市场深耕多年,国际背景赋能与本地实践经验融合,使其在支持国内ESG体系发展与助力客户绿色转型方面皆有成效。

王颖表示:“包括汇丰在内的外资金融机构可以凭借自身的全球网络和绿色金融的经验,一方面为中国的高质量发展提供支持,另一方面也可将全球ESG领域的经验和资本带到中国市场,在帮助企业、机构和个人投资者把握中国‘双碳’机遇的同时,为中国经济的绿色转型引入更多动能。”

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汇丰银行(中国)有限公司可持续发展总监 王颖

Q:统筹兼顾环境、社会和公司治理效益的ESG体系已成为全球范围内被普遍认同的发展理念与行动指引,从提出到兴盛,ESG的发展已有时日。在汇丰的实践与观察中,如今企业在绿色可持续发展的过程中出现了哪些新的趋势与变化?

王颖:近年来,我们十分欣喜地看到越来越多的中资企业在ESG领域开展了有意义的实践和探索:有更多的企业开始披露ESG信息,设定碳减排目标或作出减排承诺,积极提升ESG管理水平。此外,ESG相关的融资产品也在不断创新,企业的融资渠道更加多元,金融资源逐渐向ESG履行水平高的企业倾斜。

以大湾区的企业为例,根据汇丰今年初发布的“汇丰大湾区ESG指数”2023年度报告,大湾区几乎所有重点行业的ESG表现在2023年都有所改善,ESG行业子指数持续上升。其中能源、可选消费品和医疗保健行业受益于政府不断加大的政策支持,改善最为显著。

Q:业内普遍认为,绿色投融资领域有着巨大的缺口,绿色金融是银行业未来发展的蓝海市场。在助力绿色转型发展的过程中,商业银行面临怎样的机遇?怎样把握住这一机遇?

王颖:在应对气候变化挑战成为全球性重要议题的大背景下,中国“双碳”目标的提出和落实彰显了作为世界最大发展中国家的担当,也正日益成为推动中国经济社会转型发展的巨大动力,引领整个社会融资及资本市场的未来发展方向。

实现“双碳”目标需要有大量资金支持。有专家估算,未来近三十年国内绿色低碳投资需求将达到487万亿元1,并带来能源、交通、建筑和制造业等多个行业的投资机遇。

在此过程中,商业银行的业务机遇在于为弥补资金缺口扮演重要角色。金融机构应该而且能够通过金融杠杆及丰富多样的金融工具,引导经济发展向低碳转型,以绿色金融之力助推经济高质量发展。

此外,包括汇丰在内的外资金融机构还可以凭借自身的全球网络和绿色金融的经验,一方面为中国的高质量发展提供支持,另一方面也可将全球ESG领域的经验和资本带到中国市场,在帮助企业、机构和个人投资者把握中国“双碳”机遇的同时,为中国经济的绿色转型引入更多动能。

Q:金融机构尤其是商业银行是助力ESG发展的关键力量,近年来,国内绿色信贷与绿色债券规模高速增长,保持世界领先地位。同时各类绿色金融工具在不断的扩容,目前国内已初步形成绿色贷款、绿色债券、绿色保险、绿色基金、绿色信托、碳金融产品等多层次绿色金融产品和市场体系。在绿色信贷表现,以及拓展与创新绿色金融产品与服务方面,汇丰有哪些具体成效与举措?

王颖:绿色金融是汇丰持续关注的重点业务领域之一,我们在可持续金融实践与创新方面不断投入,积极地将绿色及可持续理念融入产品和服务,涵盖资本市场、贷款、交易银行业务、顾问服务及投资等。

在中国市场,我们积极坚持绿色运营的同时,致力通过绿色债券、绿色贷款、可持续供应链融资等金融工具引导资金流向低碳项目和企业。例如,汇丰中国在今年4月完成的首单可持续发展供应链融资,为一家跨国企业落地了其中国首个可持续发展供应链融资项目,积极推动企业供应链低碳化,从而助力提升中国供应链在国际市场的低碳竞争力。

我们还推出了专项信贷基金,以支持传统行业的绿色低碳转型和新兴绿色产业的发展。2023年5月,汇丰中国推出总额达300亿元人民币的绿色信贷基金,通过专属信贷审批渠道和利率优惠等举措,为企业的低碳转型和绿色发展提供金融支持; 2022年,汇丰推出了市场上首个“大湾区可持续发展信贷基金”,为区内企业的低碳转型,提供目前总额达90亿美元的融资支持。

此外,作为全球最大的绿色、社会和可持续发展目标挂钩债券承销商之一,汇丰还积极协助海外发行人进入中国境内债券市场,在绿色及可持续发展目标挂钩债券领域完成具有里程碑意义的交易。

例如,2023年10月,汇丰作为联席主承销商及簿记管理人,协助阿拉伯埃及共和国在中国银行间市场成功发行35亿元人民币可持续发展目标挂钩熊猫债,这是熊猫债市场有史以来最大规模的主权类发行。2022年11月,汇丰中国协助梅赛德斯-奔驰国际财务有限公司在中国境内债券市场成功发行了一笔绿色债券,这是由跨国企业发行的首笔绿色熊猫债。

Q:“双碳”背景下,传统行业谋求低碳转型、新兴行业需求增长、中小企业创新求变。现阶段,为通过融资支持推动企业的低碳转型和绿色发展方面还需要哪些突破?

王颖:面对全球气候变化挑战,减少碳排放和加快经济转型势在必行。绿色金融在对包括可再生能源等在内的符合《绿色产业指导目录》及相关标准的“绿色”行业及项目发展提供了有效的助力,但要真正实现全球经济的全面转型,仅靠绿色金融是不够的。金融机构亦需协助和支持碳密集和高环境影响的企业及行业低碳转型,加快全球整体应对气候变化的步伐。目前来看,绿色金融在化工、钢铁等工业行业的应用有限,这些行业往往被认为减排难度较大,在减排方面需要开展更为复杂的转型工作并投入大量资金。

转型金融因此成为解决这一问题的关键。转型金融着眼于高碳排放或碳密集的“棕色产业”,强调经济活动、市场主题、投资项目和相关资产沿着清晰的路径向低碳和零碳过渡,对传统融资和绿色融资是有益的补充,避免了金融机构停止对“棕色产业”提供融资支持的“抽刀断流”现象。

另一方面,据估计,实现2050年净零排放所需的约35%的减排量需要由目前尚未应用的技术来贡献,这意味着未来对创新的融资力度需要达到前所未有的水平。今年,中国提出了构建新质生产力的发展目标,技术革新和新技术的商业化对推动实现低碳转型往往有“乘数作用”, 因此,扩大对新经济公司,尤其是气候技术相关的金融支持也是重中之重。

Q:ESG发展是全球共同研讨的课题,汇丰怎样发挥外资银行自身优势,将国际经验与本地实践有效融合,支持中国绿色产业“出海”走向国际化?

王颖:作为国际性金融机构,凭借全球网络和跨区域联动优势,汇丰已在全球26个市场设立了“中资企业海外服务部”,为中资企业在全球40多个市场的全球化发展提供金融服务。

伴随着出海的中资企业正积极发展绿色业务,汇丰积极发挥我们的绿色金融服务经验。例如,汇丰为中国一家领先的电动汽车电池生产商拓展欧洲市场提供了长期限的绿色融资,支持该中企在欧洲发展的同时,还有助推进欧洲汽车产业向绿色技术转型。在中东市场,汇丰为阿联酋阿布扎比塔维拉海水淡化项目的中国工程总承包商提供了绿色应收账款融资交易,并通过汇丰的环球业务网络为其提供了包括现金和外汇管理等金融服务在内的一站式服务平台。

在我们所推出的专项绿色信贷基金中,除了重点支持传统行业的绿色低碳转型和新兴绿色产业的发展,我们还专设了跨境业务子基金,为风光电等可再生能源企业和新能源汽车产业链相关企业的海外业务提供金融支持,协助企业拓展海外业务。

此外,我们也保持与区域性组织、东道国政府机构、行业以及可持续标准组织的互动,共同合作,参与制定、执行相关标准和推进行业可持续发展进程。

 马骏:未来30年将有487万亿元的绿色低碳投资需求-新闻-上海证券报·中国证券网 (cnstock.com)

(编辑:钱晓睿)
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