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泰康保险集团管委会成员、泰康资产副总经理陈奕伦:找准绿色金融发力点构建可持续发展未来

本文来源于财经网 2024-07-08 12:29:55
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当前,绿色金融被明确为建设金融强国的“五篇大文章”之一。国家金融监督管理总局发布《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》,亦为银行业保险业发展绿色金融业务指明前进方向。

作为头部保险资管机构,泰康资产管理有限责任公司(以下简称“泰康资产”或“公司”)如何结合自身发展定位,做好绿色金融相关工作?泰康保险集团管委会成员、泰康资产副总经理兼ESG绿色金融工作小组组长陈奕伦表示,在“双碳”战略引领下,泰康资产积极拥抱新寿险,促进行业高质量发展,坚持将长期价值投资和绿色发展理念相结合,在投资端长期持续发力,强化精细化管理,优化绿色金融组织管理体系和全面风险管理体系,为积极稳妥推进碳达峰、碳中和贡献泰康力量。

坚持“双碳”战略,优化绿色金融组织体系

目前,绿色金融已成为推动经济可持续发展的重要力量,但其发展仍面临部分机构发展意识薄弱、缺乏行业统一标准体系、绿色金融产品单一等现实难题,金融机构找准绿色金融业务的发力点、创新点至关重要。

“泰康资产作为泰康保险集团的投资子公司,在‘双碳’战略引领下,积极拥抱新寿险,促进行业高质量发展,深刻挖掘并确定了长期价值投资和绿色发展理念的结合点,即立足于负责任、绿色和可持续的投资原则,在投资端长期持续发力。”陈奕伦表示。

绿色发展理念如何在投资端层层落地,产生实效?在陈奕伦看来,金融机构需要不断优化绿色金融组织管理体系,围绕可持续发展目标,建立健全相应组织和机制。以泰康资产为例,公司坚持将投资方向与国家重大战略相结合,聚焦“双碳+科技”投资赛道,积极承担社会责任、创造社会价值、推动绿色投资转型,防范环境、社会和治理风险。与此同时,泰康资产也字段端业保险业绿色金融业务发展大文章”服务体系建设的战略蓝图,在战略布局、组织建设、制度机制等方面持续深化,护航绿色金融组织管理体系高质量发展。

“战略布局方面,泰康资产将绿色金融作为公司转型发展的重要抓手,构建绿色金融发展长效机制。” 陈奕伦介绍,2021年6月,泰康资产作为泰康保险集团旗下资产管理子公司以投资管理人身份加入联合国负责任投资组织(UN PRI),成为PRI第4,000家签署机构,同时也是中国第三家加入PRI的保险机构。公司致力于贯彻PRI倡导的ESG投资理念,高效推进落实PRI倡议,建立健全ESG投研体系和负责任投资管理机制,努力打造中国金融行业负责任投资的样板。

组织建设方面,在统筹层面,为贯彻监管机构、泰康保险集团及委托人对公司的绿色金融指引及要求,公司成立ESG绿色金融工作小组作为ESG绿色金融的主要管理组织,统筹协调公司各部门及子公司部署ESG工作规划,推动公司深入贯彻绿色金融发展理念。在执行层面,公司固定收益、公开市场权益、另类非标、金工量化投资等多条业务线,充分借助内外部资源,加速提升ESG投资研究水平,建立服务绿色金融的投资策略和可持续投资业务规划。

陈奕伦还补充说,制度机制方面,为深入融合绿色投资理念,泰康资产形成了较为完善的ESG投资实践发展规划,旨在自上而下贯彻ESG投资理念,稳步推进ESG投资实践开展。公司以《泰康保险集团股份有限公司负责任投资(ESG投资)政策指引》为纲领,全面落实集团ESG绿色金融工作指示,系统性开展ESG投资,探索真正可操作、能落地的负责任投资模式。

纳入全面风险管理体系,实施差异化投资和风控策略

在绿色金融业务发展过程中,金融机构还需有效防范绿色金融风险,切实提高绿色金融投向精准度,强化对客户环境、社会和治理风险的分类管理与动态评估。

泰康资产是如何防范绿色金融业务风险的?陈奕伦介绍,2023年,公司建立了以ESG为核心理念的全面风险管理体系。持续关注投资标的及相关主体在生产经营、投融资等各环节给环境和社会带来危害或因治理缺陷造成损失的风险,对其实施有效的ESG绿色金融风险识别、评估、监测和管理,将ESG风险深度融合进入泰康资产全面风险管理体系。

“比如,在公开市场债券投资过程中,公司厘定环境、社会和治理正向激励及负向剔除领域标准,动态更新环境、社会和治理负面清单,并依此实行有差别的投资政策和风险管理政策。”陈奕伦表示。

在另类业务开展过程中,公司严格执行了ESG尽调程序,对项目ESG风险等级做出分类研究,并将最终形成的ESG风险评估提交投委会讨论。对于可能涉及不同环境、社会和治理风险的项目,差异化确定对应的重点关注领域;对于不同风险等级的项目,采取分类管理策略确定合理有效的投资权限和审批流程。在强化环境、社会和治理风险管理的同时,积极响应国家号召,为我国经济向绿色化转型提供融资支持,引导“双碳”目标下的绿色转型。

发挥险资长期稳定优势,支持绿色金融领域投资

相对于其他类型资金,保险资金具有期限长、稳定性高、规模大的优势,在促进经济社会发展全面绿色转型中具有重要作用。在此背景下,泰康资产致力于发挥长期保险资金的“稳定器”和“压舱石”作用,采取灵活多样的资产形式参与绿色项目投资。

“公司通过公开市场债券、公开市场权益、债权计划、项目资产支持计划、股权投资等工具持续开展绿色、可持续和社会责任类投资,加大在重大民生领域的布局,切实支持清洁低碳能源体系建设,有效满足高耗能高排放行业低碳转型的合理要求。”陈奕伦介绍。

具体来看,公开债和固收类非标方面,泰康资产积极参与民生社会基础类投资,持续开展浙江、山东、河南、河北、广东、湖南、湖北、安徽、江苏、四川、福建等地方政府专项债投资,为地方政府农林交通水利、碳中和、低碳转型、地铁、市政产业园区发展等民生社会基础设施提供金融支持。同时参与中国国家铁路集团有限公司、国家电力投资集团有限公司、无锡市市政公用产业集团、长沙水业集团、宁波交通投资集团有限公司等企业主体发行的ESG相关信用债投资。参与中意-京台高速债权计划第三期,华泰资管-中电投租赁2号绿色资产支持专项计划、粤财信托-武汉地铁永续债权集合资金信托计划等ESG相关非标投资。在绿色类投资方面,公司通过投资北京首创生态环保集团股份有限公司2023年度发行的公司债,积极支持环境治理产业发展,促进清洁低碳能源体系建设和绿色技术推广应用。

“泰康资产也在积极探索“双碳”领域优质资产的股权投资机会。”陈奕伦表示,泰康资产在绿色股权投资方面硕果累累:泰康人寿作为LP参与由开弦资本管理有限公司作为基金管理人发起设立的开弦新能源股权基金,募集资金全部投资位于境内优质风电、光伏等可再生能源项目股权,基金总规模13亿元。泰康人寿于2022年12月、2023年12月分别认购基金份额5亿元、6.6亿元,合计认缴总额11.6亿元。截至2023年末,泰康人寿已累计实缴出资65900.00万元,基金底层已完成15个风电、光伏项目股权收购交割,合计持有绿色能源发电资产装机规模622MW。

数据显示,泰康资产近年来在绿色、可持续和社会责任类等方面的投资力度逐步加大,截至2023年末,公司在投资端管理固定收益类和股权类ESG资产超2,200亿元,其中绿色类投资存量规模超900亿元,可持续/社会责任类超1,300亿元。2020年,根据中国银行间市场交易商协会统计,泰康资产位列保险类金融机构绿债投资人首位。2024年,公司荣获“中债绿色债券指数样本券优秀投资机构”奖项。

“这些认可和鞭策将激励泰康资产继续深化绿色金融工作,提升绿色投资的效果和影响力,为实现可持续发展和推动绿色转型做出更加积极的贡献。”陈奕伦表示。

拓宽绿色金融投资品种,创设绿色金融主题产品

为解决当前绿色金融产品单一问题,丰富绿色金融产品和服务,泰康资产也在持续探索绿色金融领域的创新投资方式,并为市场提供服务绿色金融转型发展的有效投融资工具。

“一方面,公司积极参与ESG新品种投资,为社会绿色低碳转型、实现‘碳达峰、碳中和’目标、推进经济社会可持续发展发挥自身力量;另一方面,公司积极发行ESG相关产品,为市场资金支持实体经济发展、优化资产配置、提高综合收益提供渠道。” 陈奕伦总结称。

在投资端,泰康资产努力拓展绿色投资品种,积极参与以新能源电站为底层项目的类REITs不动产投资信托投资,助力融资主体推进多元化能源布局,促进清洁能源占比提升。项目涉及国家电投-贵州蒙江水力发电基础设施资产支持专项计划、中核集团-新华发电2023年新能源基础设施投资绿色资产支持专项计划、国家电投-黄河公司能源基础设施投资黄电风力绿色资产支持专项计划等。

在发行端,泰康资产发挥专业优势,不断拓宽业务范围,发行、创设更多绿色金融产品,为优质可持续资产提供长期稳定融资渠道。2021年,泰康基金作为泰康资产子公司发行两只低碳相关主题被动指数型基金——泰康中证智能电动汽车ETF和泰康中证内地低碳经济主题ETF,积极布局低碳赛道,丰富了ESG投资市场工具。2024年5月,泰康资产成功发行市场首单保险资管公司作为计划管理人的企业绿色资产证券化产品“泰康资产-中电投租赁1号碳中和绿色资产支持专项计划”,有效提升了公司对绿色金融的服务能力。

“回望过去,泰康资产坚持创新永续。展望未来,泰康资产步履不停,创新不止。”2024年恰逢泰康资产成立18周年,陈奕伦指出,泰康资产作为头部保险资管机构,将持续聚焦“双碳”目标下的绿色金融工作,深刻领会绿色金融工作内涵,不断提升ESG投资能力,切实服务实体经济,发挥保险资金“稳定器”和“压舱石”作用,为重点行业和领域提供融资支持,做好、做深绿色金融“大文章”,促进行业高质量发展。

(编辑:王欣宇)
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