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前5个月近八成组合类保险资管产品取得正收益

本文来源于证券日报 2024-06-05 10:23:03
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截至6月4日,组合类保险资管产品今年前5个月的“成绩单”全部出炉。

据《证券日报》记者统计,今年前5个月,登记的994只组合类保险资管产品平均收益率为3.56%,同比增长1.11个百分点,其中产品收益率最高为82.96%,最低为-85.5%。总体来看,有785只产品取得正收益,占比达79%。从各大类产品业绩表现来看,权益类、混合类产品平均收益率均较去年同期“转亏为盈”。

受访专家表示,前5个月组合类保险资管产品收益率整体表现良好,这与债券市场走牛、权益市场回暖以及保险资管公司稳健的投资策略等因素有关。

固收类产品

平均收益率优于权益类

保险资管产品包括债权投资计划、股权投资计划、组合类产品和监管规定的其他产品。其中,组合类保险资管产品,是指保险资产管理机构面向合格投资者非公开发行、以组合方式进行投资运作的保险资产管理产品,依照产品内资产配置比例分为固收类产品、权益类产品及混合类产品,其收益率表现可公开查询。

Wind资讯数据显示,今年以来截至5月31日,994只组合类保险资管产品中,固收类655只、权益类180只、混合类159只。总体来看,前5个月,组合类保险资管产品平均收益率为3.56%,收益率中位数为3.69%,其中785只产品取得正收益率,占比为79%。

从各大类产品业绩表现看,保险资管机构延续了其在固收类产品的优势,固收类产品平均收益率最高,同时,权益类产品、混合类产品收益率均较去年有所提升。

具体来看,固收类产品平均收益率达4.18%,收益率中位数为3.86%,最高收益率达29.11%,最低收益率为-37.77%。共596只固收类产品收益率为正,占比为91%。

权益类产品平均收益率也表现较好,为3.41%,收益率中位数为2.87%,最高收益率达82.96%,最低收益率为-85.5%。共103只权益类产品取得正收益率,占比为57%。相较于去年同期权益类产品收益率承压的境况,今年前5个月权益类产品平均收益率实现“转亏为盈”,同比提高了7.11个百分点。

混合类产品平均收益率为1.15%,收益率中位数为1.87%,最高收益率达61.44%,最低收益率为-51.55%。共86只混合类产品取得正收益率,占比约为54%。相较于去年同期,混合类产品的平均收益率也有所提高,同比提升1.9个百分点。

就三大类产品收益率表现,南开大学金融发展研究院院长田利辉对《证券日报》记者表示,前5个月组合类保险资管产品整体收益良好主要是源于回暖的权益市场,债券市场表现良好,以及资管公司较为合理的投资策略。

保险资管公司

仍需提升投研能力

就今年全年投资收益率的走势,田利辉预计,在综合考虑宏观经济环境、资本市场走势、投资策略选择和监管政策变化等因素下,预计今年全年组合类保险资管产品的平均收益率走势可能较去年呈现稳定或略有上升的趋势。但也要提醒投资人,组合类资管产品收益率依市场走势而存在不确定性,投资者要根据自身风险承受能力和投资目标理性决策。

与此同时,业内人士也建议保险资管公司持续优化投资策略,提升投研能力。对外经济贸易大学保险学院教授王国军对《证券日报》记者表示,保险资管公司可以通过优化投资策略、加强风险控制以更好把握投资机会,确保投资安全;同时,保险资管机构还可以提升专业能力,加强人才培养和团队建设,并创新产品设计,根据市场需求和投资者偏好,提供多元化的投资选择。

此外,国信证券分析师孔祥认为,“资管新规”实施以来,保险资管与银行理财子公司、公募基金、信托公司等逐步进入同台竞争状态。一方面,原有分业经营限制被逐步淡化。另一方面,由于资源禀赋和管理资金要求差异,不同类型资管机构各展所长,形成竞争与合作并存的局面。保险资产管理机构已经在账户管理、组合类产品、另类产品等方面拥有大量外部客户积累。未来,保险资管公司可以作为服务于公众的资产管理公司,发挥专业领域独特优势,接受银行理财子公司、信托公司等资产管理机构的再委托。

【作者:苏向杲 见习记者 杨笑寒】 (编辑:王欣宇)
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