2024年5月15日是第六个“全国投资者保护宣传日”。

自1998年以来，公募基金行业栉风沐雨，助力投资者分享资本市场改革发展红利，已经成为资本市场长期稳定的“压舱石”。

在居民理财大浪潮下，截至2024年3月末，国内公募基金总规模达29.2万亿元，实现新跨越的同时，对基金管理人的投资者保护工作也提出了更高要求。

“近两年，公募基金对于投资者的投教和陪伴越来越重要的。投教既要有成体系的规划，能贯穿到公司的业务流程之中。也要有持续性，应该是长期的。”星图金融研究院研究员黄大智如是表示。

投资者教育深化赋能

在近几年的快速发展中，公募基金“量”“质”并没有同步发展。行业依然存在一些问题，比如“基金赚钱、投资者不赚钱”至今仍未解决，投资者的获得感不强。

目前，公募基金如今已经走进千家万户，2023年公募基金全行业资产管理规模更是超过银行理财，成为资产管理规模最大的投资理财品种。

而长期稳健地为投资者创造投资收益，是对投资者权益保护的基础，也是提高投资者获得感的核心。

例如，工银瑞信基金2023年以“提升投资者获得感”为纲领，以高度的责任感和使命感践行“金融报国、投资为民”的初心，全面推进“大投保”体系建设，着力谱写投教生态“新篇章”。

“投知里”是工银瑞信着力打造的创新投教服务品牌，2023年工银瑞信不断推进“投知里”品牌纵横延伸，探索投教模式及内容创新，将专业金融知识与互动趣味性有机结合，打造赋有属地特色的投教移动站点，为更广泛的人群带来新时代互动式创新投教场景触达，发挥品牌价值和投教影响力。

作为国内公募基金“老五家”之一，博时基金一直多角度的积极开展投教工作，用心陪伴、专业服务。博时基金近年来在投资者教育与保护工作的广度和深度上不断升级，力求在“投前、投中、投后”覆盖全方位的陪伴服务。在今年的5·15全国投资者保护宣传日之际，博时基金全新投教陪伴平台博时基金互联网投教基地（https://edu.bosera.com/front）正式上线。博时基金将继续与无数金融同业一起“心系投资者，携手共行动”——共同推动高质量发展，提振投资者信心。

作为中国人寿系统内唯一的公募基金管理公司，为做好金融五篇文章，落实投资者保护宣传教育工作，提升投资者风险防范和自我保护能力，国寿安保基金管理有限公司以金融消费者实际需求为导向，围绕理性投资，开展了丰富多彩的投资者保护宣传活动。

为更好地保护金融消费者权益，国寿安保基金持续完善内控防范机制，将风控措施落实在投资者的投前、投中和投后各个环节。投前环节，国寿安保基金不断建立、健全多层次的投资者权益保护管理体系，完善管理制度，将投资者适当性管理贯穿于基金销售全流程；投中环节，依法收集客户信息，进行严格的风险收益特征匹配，同时设置多重风险防控措施，并做好相关信息披露；投后环节，向投资者提供多种咨询服务方式，高度重视并妥善处理客户投诉，不定期举办客户活动，回馈广大投资者。刚刚公布的2023年年报显示，国寿安保基金旗下基金产品2023年总利润达49.77亿元，在全行业所有基金管理人中排名第8位。

投资者的长期陪伴与成长

随着投资者对于理财需求不断增长，学生群体正在逐渐成长为投资理财的生力军。如何在投资者出现一些亏损的时候，那么对于投资者的一些基金投资的理念，长期陪伴的重要性，需要去给到他一定的指引和投教。

去年以来，中基协指导发起“一司一省一高校”主题投教活动，推动投资者教育纳入国民教育体系。

例如，中欧基金积极响应号召并扎实推进高校投资者教育工作，推动投资者教育纳入国民教育体系，先后走进复旦大学、上海交通大学、中山大学等16所高校，开展讲座、竞赛、活动等不同形式的线下投教活动。

今年，中欧基金“牛欧欧伴你行之走进校园”系列活动走进中国科技大学。通过此次活动，中欧基金真实地了解了大学生群体对于投资中的困惑，后续将进一步优化投教内容，开展更多样化的活动，为高校学生普及金融理财知识，为投资者教育纳入国民教育体系贡献绵薄之力。

实际上，为积极响应基金业协会“一司一省一高校”活动倡议。易方达、南方基金、华夏基金、汇添富基金、招商基金金鹰基金等多家公募基金向三四线城市居民、高校学生等中小投资者普及正确理财知识，传播长期投资、价值投资等正确理念，宣传法律合规意识，为践行公募基金行业普惠金融使命、促进社会共同富裕发挥更大作用。

作为外商独资公募宏利基金始终坚持日常投教宣传，持续深耕投教服务，向投资者传达科学投资、理性投资的理念，持续产出视频、海报、长图、文章等多元化投教素材，切实提升投资者的获得感和安全感。

同时宏利基金高度重视养老投教工作。过去几年，公司通过“线上+线下”结合、“内部+外部”联动的方式，持续开展养老投资宣传和投教工作，通过持续长期的宣传，传递“悦见未来”的养老投资理念，为投资者提供高质量的陪伴。

打造有温度的投教服务

2024年5月15日标志着第六个全国投资者保护宣传日的到来，北京证监局领导的“北京投教矩阵”成员单位组织了一场深具意义的打卡活动。此次活动在中国资本市场的多个重要地标进行，包括中国证监会、上交所、深交所、北交所等历史办公地点，旨在深化公众对投资保护的理解和参与。

在这个重要的日子里，资本市场的稳健运作显得尤为关键，它依赖于明确的规则和坚固的制度。包括中邮基金投教基地在内的17家单位组成的“北京投教矩阵”引领投资者和公众亲身体验资本市场的关键节点。参观者不仅仅是游览历史地点，更通过与专家的互动和讲解，深入理解自改革开放以来中国资本市场的飞速发展及其背后的法规支撑。这种体验强调了每一项政策的重要性，以及每次规则调整都旨在构建一个更公平、透明的交易环境。

实际上，也有公司通俗易懂的这种通俗化方面，然后在这个与投资者的一个互动的上面啊，然后在这个，在这个投教知识的这个可乐性等这些方面去。做出一些更全面的一个规划和这个改变。

博时基金多年来打造特色化投教品牌。秉持“博时——陪伴不止一时”的理念，持续开展多种多样的投资者教育活动。博时基金参与撰写的《中国基金投资者获得感洞察报告》出版发行，梳理了基金行业投教发展及现状，分析了基金投教对于基金投资行为的影响，并提出提升基金投教工作的思考与建议。拍摄特色投教短剧《博时小剧场》，创新型内容社交媒体火爆，受众粘性较强。开设特色投教栏目《博时行业洞察》《基金秒懂课堂》《小飒带你学固收》《养老投资的奥秘》《从0开始学资产配置》《玩转定投20讲》《侃侃黄金那些事》《指数必修课》等持续创作传播。实时互动明星直播栏目《投资圈茶局》《威尼斯星空夜话》《指慧家看市》大咖坐镇持续陪伴。线下活动品牌《价值发现之旅》《博时老友记》《投教魔法车》走进众多城市、走进高校、走进社区，全方位覆盖各阶层及不同年龄段人群，进行面对面投教互动。未来我们继续用好内容陪伴投资者，博时基金每时每刻都在您身边。

中欧基金通过打造投资者教育基地、推出副品牌“中欧陪伴+”等一系列投教活动，用创新易懂的投教方式，在售前、中、后各个触点里帮助投资者学习知识、防范风险。除了趣味投教如《动物特长班》、《不懂就问》等创意视频内容，近年来我们还推出了《研究深一度》、《一起聊聊》等专业类内容，以适应投资者多场景中对投资知识的多元化需求。

而鹏华基金·青年投教团希望从客户视角出发，打破“知识的诅咒”，协助投资者走出信息茧房，了解基金投资理念、基金交易流程、基金投资策略和技巧；致力于协同投资者提升投资技能，逐步形成反脆弱·再平衡·做配置的投资能力圈。同时，在深圳市居民金融素养提升工程办公室的指导下，鹏华基金·青年投教团还将作为专业投教讲师团走进机关&社区青年夜校进行授课，助力深圳青年提升金融素养。

作为公募基金行业里的中小型基金公司，富荣基金自成立以来，始终以高度的使命感和责任感践行“金融报国、投资为民”的初心，在有限的预算基础上，深耕投教服务，多措并举开展投教工作，切实传达长期投资、价值投资理念。积极进驻媒体投教联盟，主动参与第三方销售平台推出的投教活动。采取短视频、漫画、长图、海报、文章等多元组合宣传方式，持续提升投教品质，扩大投教宣传广度。并通过自有媒体矩阵，开设荣宝小课堂、荣宝孵化器、荣宝漫课堂等栏目，开展投教宣传。同时积极响应“防非宣传月、世界投资者周、全面国家安全教育日”等大型专项宣传活动，扩大投教宣传影响力，力争多渠道、广联动、深覆盖，做好投教服务。

文/许楠楠