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京东安联财险股权更迭:安联保险拟转让53%股权给子公司,京东持股上升

本文来源于时代周报 2024-04-22 10:38:00
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京东安联财险年内再现股权转让,大股东即将易主。

4月17日,京东安联财险发布变更股东情况相关公告,4月15日,安联保险集团与安联(中国)保险控股有限公司(下称“安联中国控股”)签订了《股权转让协议》,约定安联保险集团将其持有的公司53.33%股权转让给安联中国控股。此次股权转让完成后,安联中国控股将成为京东安联财险最大股东,而安联保险集团将不再直接持有该公司股权。

对于此次股权转让,京东安联财险相关人士对时代财经称,公司由安联保险集团与京东集团合资成立,股权转让属于公司决策,具体信息以公司官网信息公布为准。

除了上述股权转让外,京东安联财险3月还发生了另一起股权转让。当时,京东安联财险公告,股东一致同意北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司(下称“北京京东”)受让中原信达知识产权代理有限责任公司(下称“中原信达”)所持有的3%股权。目前,该笔股权转让已获监管批复。

京东安联财险作为中外合资公司,尽管拥有安联保险集团丰富的保险风险管理经验,以及京东集团的流量资源和互联网技术优势,但其成立多年并未进入稳定的盈利通道,2022年净利润亏损超1700万元,2023年又实现超3000万元的盈利。

大股东即将易主,京东持股比例上升

这次股权转让完成后,安联保险集团将退出京东安联财险股东行列,变更股东事项待国家金融监督管理总局广东监管局批准后生效。

同时,安联中国控股承诺,严格按照法律法规和监管规则的有关规定,拟用于向安联保险集团购买公司53.33%股权的资金均为安联中国控股的自有资金,来源真实合法。

京东安联财险目前的实际控制人为安联保险集团,此次股权转让只是安联保险集团从台前走向幕后。从股权结构来看,尽管安联保险集团将不再直接持有京东安联财险的股权,但其是安联中国控股的唯一股东和实际控制人,因此间接持有京东安联财险的53.33%股权。

市场观察人士对时代财经分析称,安联保险集团由直接控制京东安联财险到间接控制的转变,可能有助于优化公司的治理结构和管理层决策,但并不会改变其对京东安联财险的实际影响力和控制权。

安联保险集团在全球 70 多个国家和地区开展业务,其中在中国布局的保险相关子公司有京东安联财险、安联人寿、安联保险资产等。数据显示,2023年安联保险集团的总收入增长5.5%至1617亿欧元;营业利润增长6.7%,达到147亿欧元,主要由寿险、健康险业务推动;股东核心净收益达到91亿欧元,增长30.3%。

值得注意的是,今年3月,京东安联财险刚获批了另一起股权变更。

3月15日,国家金融监督管理总局广东监管局批复同意,中原信达将持有的京东安联财险4830万股股份转让给北京京东。转让后,北京京东持有京东安联财险股份5.313亿股,持股比例由30%升至33%;中原信达持有京东安联财险1.5134亿股,持股比例由12.4%降至9.4%。

京东入局后业绩不稳定,2023年扭亏为盈

京东安联财险由京东集团与世界领先的金融服务集团之一——德国安联保险集团合资组建,依托京东丰富的生态资源、强大的数字化能力,结合安联保险集团超过132年的风险管理经验,为企业和个人客户提供电商互联网保险、意外健康保险、汽车保险等。

2018年,安联财险这家老牌外资财险公司迎来关键转折点。这一年,安联财险注册资本从8.05亿元增至16.1亿元,安联保险集团持股比例由100%降至50%,北京京东、上海映雪投资管理中心(有限合伙)(下称“上海映雪投资”)等4家股东认购50%股份。

其中,京东出资4.83亿元,持股30%,成为安联财险第二大股东。此后,安联财险更名为京东安联财险。2022年,安联保险集团拍下上海映雪投资持有京东安联财险3.33%股权,持股比例上升至53.33%。

近年来,百度、阿里、腾讯、京东等互联网巨头纷纷进军保险业,2015年,保险作为第六大业务板块并入京东金融体系,此后获取京东保险经纪和京东保险代理两块中介牌照,2018年入股安联财险后曲线获得传统财险牌照。目前,京东保险版图覆盖产险、寿险、健康险等主要保险业务领域。

 

图源:京东金融官网

图源:京东金融官网

京东安联财险由外资险企蜕变成中外合资险企之后,其保险业务规模虽然稳步扩张,保险业务收入从2018年的12.41亿元上升至2022年的52.57亿元。然而,公司的盈利表现却显示出起伏不定的态势。

数据显示,2018年至2022年间,京东安联财险的净利润出现较大波动,分别实现净利润3272.77万元、452.77万元、3855.84万元、264.11万元、-1703.89万元。

值得注意的是,京东安联财险在2023年保费规模继续稳步上升,并扭亏为盈。数据显示,2023年京东安联财险分别实现保险业务收入56.92亿元、净利润3008.29万元。

此外,近年京东安联财险的风险综合评级被监管部门从A类下调至B类。不过,2023年3季度,京东安联财险的最新风险综合评级结果升级为 BB,其主要由于公司治理评级升至B级,使得公司3季度风险综合评级结果取得了升级。

京东安联财险在最新偿付能力报告中称,公司风险管控部在收到 2023年3季度风险综合评级结果后,第一时间与国家金融监督管理总局广东监管局进行了沟通,了解具体的扣分领域,及时反馈相关部门失分情况,与各相关部门形成了相应的整改方案,并按计划推进相关整改。

(编辑:王欣宇)
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