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涉信贷管理不到位、以贷转存质押放贷等多项违规,汉口银行被罚485万元

本文来源于财经网 2024-04-19 20:13:26
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4月19日,国家金融监督管理总局湖北监管局披露的行政处罚信息显示,汉口银行股份有限公司因存在以下主要违法违规事实:信贷管理不到位,以贷转存质押放贷;违规审批发放用途不合规的流动资金贷款;违规向房地产企业发放贷款;违规向四证不全的房地产项目提供融资,且部分资金用于偿还本行风险贷款;个人贷款面谈面签制度执行不到位;贷前调查不尽职,贷款形成损失核销;应收账款审查不严,贷款形成不良;通过内部账户违规操作延缓风险暴露;通过以贷还贷、以贷收息、利息挂账缓收等方式掩盖信贷资产质量;以‘换壳’的方式承接债务,掩盖不良贷款;贸易背景审核不严,信用证议付款转存银行承兑汇票保证金;小微企业贷款统计数据不实;理财资金间接投资本行信贷资产;贷款管理不审慎,形成不良,被罚款485万元,作出处罚决定的日期为2024年4月12日。

同时,时任汉口银行总行风险管理部总经理谭爱民、襄阳分行行长助理程志、恩施分行授信审查部副总经理(主持工作)梁启彬被给予警告,时任汉口银行总行营业部总经理董国庆被警告并罚款5万元。

屏幕截图 2024-04-19 183406

(国家金融监督管理总局网站)

(编辑:钱晓睿)
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