4月19日，国家金融监督管理总局湖北监管局披露的行政处罚信息显示，汉口银行股份有限公司因存在以下主要违法违规事实：信贷管理不到位，以贷转存质押放贷；违规审批发放用途不合规的流动资金贷款；违规向房地产企业发放贷款；违规向四证不全的房地产项目提供融资，且部分资金用于偿还本行风险贷款；个人贷款面谈面签制度执行不到位；贷前调查不尽职，贷款形成损失核销；应收账款审查不严，贷款形成不良；通过内部账户违规操作延缓风险暴露；通过以贷还贷、以贷收息、利息挂账缓收等方式掩盖信贷资产质量；以‘换壳’的方式承接债务，掩盖不良贷款；贸易背景审核不严，信用证议付款转存银行承兑汇票保证金；小微企业贷款统计数据不实；理财资金间接投资本行信贷资产；贷款管理不审慎，形成不良，被罚款485万元，作出处罚决定的日期为2024年4月12日。

同时，时任汉口银行总行风险管理部总经理谭爱民、襄阳分行行长助理程志、恩施分行授信审查部副总经理（主持工作）梁启彬被给予警告，时任汉口银行总行营业部总经理董国庆被警告并罚款5万元。

（国家金融监督管理总局网站）