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行业观|首批养老目标基金Y份额今日开卖 线上投教同步进行

本文来源于财经网 2022-11-28 19:21:00
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许楠楠

财经网金融讯 今天是个人养老金基金Y份额开放申购首日。投资者在商业银行等开通个人养老金账户后,即可通过代销等申购养老基金Y类份额。也有多家基金公司在直销平台及相关代销平台上线了相关产品。

财经网金融不完全统计,11月25日近30家机构集中发布公告称,自11月28日起,旗下养老目标基金Y份额开放日常申购(含定期定额、申购、赎回等业务)。涉及产品已近百只。值得一提的是,招商基金上周五已经开始放开申购。

财经网金融通过多方了解,首日基金公司旗下个人养老金基金Y类份额获得不同份额申购。其中,工银瑞信在全国36试点地区均实现个人养老金基金的成功申购,代销超2200万申购额。多位受访人士一致认为,看好后市未来是一片蓝海。

据悉,各大商业银行也在鼓励客户积极进行养老金开户,并制定了一系列优惠政策。

广发基金相关人士则指出,万事开头难,特别是个人养老金投资公募基金作为一项新兴业务,投资者也需要更多的时间和学习,逐步接受。难点主要在于个人进行自主养老规划的意识还需提升,大家更多关注短期内的收益而忽视了养老投资的长远价值,因此关注度较高但实际参与率还有待提升。

因为大家现在相对对个人养老不太熟悉,也需要从投教角度推动储蓄养老理念到投资养老的转变

目前,上线首日多家公司积极开展知识普及和理念宣导,还同步制定了基于养老业务的投教服务,大多是基于自身的平台提供科普图文、短视频和直播。

富国基金则对财经网金融表示,未来,在个人养老金产品投教方面,养老FOF更关注持有人的良好投资体验,因此就能通过定投等方式和产品的规模之间形成良好的正向循环,对市场形成真正意义的“长钱”,在一这过程中,投资者的参与率比规模更重要,做好投资者养老理财投教工作,探索有效的客户画像需求定位方法,为投资者提供个性化的养老理财解决方案,引导投资者从长期视角进行基金投资,将投资者的持基体验和长期回报统一起来,形成基金收益到基民收益之间的高转化率,这将是养老目标基金规模增长的动力来源。

(编辑:许楠楠)
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