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服务国民养老20年,先行者南方基金肩负个人养老金服务使命

本文来源于财经网 2022-11-23 10:36:16
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11月4日,人社部等五部门联合发布《个人养老金实施办法》以来,我国个人养老金制度迈出关键一步。作为投资者个人养老金的管理主力和重要的参与方之一,各大基金公司均严阵以待,从投研、系统、产品、投教等多维度全方位做足准备,为新赛道蓄力。其中,作为业内为数不多拥有养老金投资管理“全牌照”的基金公司之一,南方基金积极响应监管号召,全方位推动个人养老金业务落地。目前,南方基金已完成养老账户系统对接、养老基金储备、合作平台建设等全方位的能力建设。截至11月18日,南方基金已有8只养老产品增设Y份额,完成和多家个人养老金基金销售机构的系统测试,同时积极举办“【老有所依】个人养老金业务分享会”全平台直播,力争为客户提供“产品+账户+陪伴”三位一体的综合性个人养老服务。

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养老业务践行“投、教一体”

据了解,南方基金首批获得公募养老目标产品Y份额审批,也是首批通过中国结算个人养老系统验收测试的机构,同时也是国内首批养老目标基金管理人。在此基础上,南方基金也高度重视在投资者养老业务知识普及、服务与销售体验,以及运营方面的能力提升,力争做到养老业务“投、教一体”。

对此,南方基金积极响应监管号召,全方位展开个人养老金业务投教宣传,于11月17日举办“‘老有所依’个人养老金业务分享会”大直播,同步在主流财经媒体、个人养老金基金销售机构财富号、第三方机构等30余个平台同步播出,观看量超50万,投资者评价“有趣有料、直击人心”。对投资者树立养老意识、了解养老政策、学习业务操作非常有帮助。

不仅如此,南方基金还专门部署了养老金融的投教陪伴工作,不仅为客户提供投教服务、最新资讯,还可以为客户提供养老计算器等实用养老工具,助力客户更好地了解养老、一站式完成养老准备。

由于养老金融产品本身的长期性,它们可以通过拉长周期、缓释风险的方式实现投资的「长期主义」,或可有效提升投资者持基体验,改善长期以来「基金赚钱、基民不赚钱」的问题。所以南方基金始终认为个人养老金业务是一个长期且漫长的工作,投资者教育与宣传不能只搞运动战,而要当作一项没有尽头的马拉松来跑。

公募行业养老专家,服务国民养老20年

公募基金在个人养老金制度落地和养老金融市场发展过程中扮演的重要角色,也对于其资产管理能力提出了更高要求。在这一方面,南方基金提供了一个很好的样本。

作为业内为数不多拥有养老金投资管理“全牌照”的基金公司之一,南方基金始终把服务养老作为重要的战略方向,自2002年首批入选社保基金投资管理人以来,持续深耕养老领域20年,在投研、运营、服务等多方面深化资源投入,形成了全国社保、基本养老基金、企业年金、职业年金、个人养老金的完整养老资产管理体系,致力于为投资者提供养老资产“一站式的生命周期管理”,所管理的各类养老资产规模位居行业前列。

为迎接第三支柱快速发展,南方基金在2016年率先成立FOF投资部,建立了较强的FOF投研团队和多资产决策信息系统,实现了养老金投资和FOF投资所需要的宏观策略、大类资产比较、大宗商品、股债比较以及资产内部alpha研判的系统性框架。

值得注意的是,南方基金在创设优选产品时,涵盖养老目标日期和养老目标风险两大系列, 基本形成风险梯度清晰、覆盖群体广泛的养老目标基金产品矩阵。目前养老目标日期型初步齐备(2030、2035、2040、2045、2050),以中风险(R3)产品为主;目标风险策略基金则侧重于稳健型产品,能够满足不同类型客群在不同生命周期规划养老的差异化需求。

南方基金表示,个人养老金制度建设对资本市场和国民经济的良性、健康发展有明显的战略意义。个人养老金账户采取封闭管理,通过将零散的、短期的资金转变为长线的、稳定的配置资金,并通过税收优惠政策和良好的投资账户体验,有望贯彻好长期投资、价值投资的理念,使投资者能更好地分享中国经济、上市公司和资本市场长期发展与壮大的成果,助推科技创新和经济转型,形成实体经济、资本市场、居民养老三者的良性互动。

当然,眼下个人养老金制度还处于发展初期,很多方面还在完善的过程中。道阻且艰,但走在这样的康庄大道上,未来的光已经开始照亮脚下的路,不断摸索前进迎难而上,探索能够满足客户需求和市场发展的服务模式,这是南方基金这样先行者们势必要承担起的使命。

风险提示:南方养老2030、2035、2040、2045、2050FOF逐笔份额需至少持有满三年,南方富瑞、富祥、富誉、富元FOF逐笔份额需至少持有满一年,持有期限内将面临因不能赎回基金份额而出现的流动性约束,详见基金合同约定。“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。基金有风险,投资须谨慎。投资前请认真阅读本基金基金合同和招募说明书等法律文件,充分了解本基金详情及风险特征,根据自身风险承受能力选适配产品理性投资。详见《南方基金管理股份有限公司关于旗下部分养老目标基金增加个人养老金单独份额类别的公告》,2022.11.11、2022.11.16。

本文系企业供稿|理财有风险 投资须谨慎

(编辑:许楠楠)
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