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基金也“团购”?12位基金经理当上“团长”

本文来源于上海证券报·中国证券网 2022-05-24 09:30:49
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“蔬菜团要的速来!”

“蛋糕和面包,30份起送。”

“豆制品有没有人要?一起拼团!”……

近两个月来,上海的小区群里,团购的声音此起彼伏,团长肩负“伙食”重任,带领邻居购买物资、为大家消杀、清点物资,获得了无数的点赞。

就在上海团购持续火爆的时候,有家基金公司的基金经理们,也启动了“基金团购”,成为了定投基金的“团长”。

基金“团购”来了

头部基金公司又“玩”出了新花样!基金定投竟然也能“团购”了,而团长正是基金经理本人。

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(华夏基金定投团小程序页面)

近日,蚂蚁基金、微信理财通等平台纷纷上线了一个叫做“华夏定投团”的小程序。据页面介绍,包括周克平、徐猛、郑泽鸿等12名华夏基金的基金经理将担任“团长”,开启不同的基金定投团,每周一实盘公开定投。市场震荡中,“团长”将用实打实的“在场证明”,与投资者共进退。

基金定投也能“团购”?华夏基金表示,所谓定投“团”,一则是因为他们设置了十几种不同投资风格类型的“团”供大家选择,二则是基民可以“跟着”团长定投,不再是孤军奋战。

2022年以来,A股市场大幅调整,基民的持基体验普遍不佳,在这样的背景下,一些基金经理以自己的定投组合给基民一些参考,也是市场处于低谷时期的一种陪伴。而且“拼团”后,用户能在小程序中实时跟踪基金经理的最新市场观点、交易机会和投资心得,相当于多了一个了解投资观点的渠道。

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有基金研究人士认为,基金公开定投是近期新出现的一种行业现象,而所谓的基金“定投团”,优化了基金经理公开定投、“带团”定投的流程,整合包装之下也令投资者的“跟团”更有的放矢。

“定投的形式在震荡市中比较适合普通投资者,基金公司整合多位基金经理的力量后,集中做实盘定投,一方面有利于提升投资者信心,加强投后陪伴;另一方面,也有助于基民建立更长期、理性的投资习惯。”该人士说。

值得注意的是,此次定投团还提供了模拟跟团的功能, 相比于过去动辄进入付款页面的定投导向,该活动给与了投资者更多了解、尝试定投的可能。

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基金经理公开定投或成潮流

实际上,一些基金经理在今年3、4月份就已开启公开定投。比如华夏基金杨宇,早在3月17日,他就在蚂蚁基金平台上表示,除了认购华夏新能源车龙头时的100万元外,他将开启每周二固定的1000元定投,且公开“晒单”。

“最近很多投资者说,跟着我定投已经有了正收益,我非常感动。”杨宇说。在市场的大幅调整下,他的自购曾一度亏损了30万元,但近期其持仓金额也随着行情快速反弹,从最新晒单来看,目前已回归到90万元以上(截至5月20日)。

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同样“晒单”基金定投的还有嘉实基金的基金经理田光远,4月26日,他在蚂蚁基金发文表示,当周开启嘉实中证稀有金属主题ETF联接C、嘉实中证稀土产业ETF联接C的定投计划,截至5月17日,他已定投了4期。建信基金的陶灿也从4月底起启动了为期3个月的定投计划,标的主要是其自己管理的基金。

“今年不少基金经理开始公开定投,这在定投宣传模式上算一种创新,且给投资者带来了不错的体验。我们公司也在积极研究相关行为的可行性,如果合规方面通过,会请基金经理‘入场’,这可能会成为一种行业潮流。”沪上某中型基金公司市场部人士说。

基金定投投教进行时

实际上,在今年的震荡市中,基金公司对于定投的宣传力度正持续加大,各家公司都在挖掘新的亮点,增加投教的吸引力。比如银华基金近期推出了一套联名“定投扑克”,每张扑克牌上都写着定投的相关知识。

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(部分基金公司投教内容截图)

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(银华基金定投扑克)

凯石金融产品研究中心高级分析师兰轩认为,今年以来,权益市场深度调整,股票型、混合型基金的发行热度降至“冰点”,权益基金新发难度剧增,持续营销成为了当前各大基金公司的主要营销方式,而“定投”作为一种已经受到市场普遍认可的较为成熟的投资方式,其推广阻力和营销难度都较低,比较适合当前的市场。

据中欧基金统计,若在历史上的6次大跌中进行定投(时间如下图),定投偏股混合基金指数的收益都要好于上证指数。

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(截图自中欧基金,截至日期3月10日)

“我国股市的主要特征就是熊长牛短、波动大、涨跌无序。在这种市场环境下,基金定投策略具有更强的生命力,因为定投的本质是需要利用市场的波动,市场波动程度越大,对定投来说是越有利的。”格上旗下金樟投资研究员王祎说。

格上富信产品经理张怀若认为,定投可以降低大幅亏损的概率并提高胜率。《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》显示,非定投客户中仅有两成客户的持仓时间超过一年以上,而定投客户的这一比例高达近四成,足足高了一倍。只有良好的持有体验,才能拉长持有时间,进而让投资者成为时间的朋友。

【作者:朱妍】 (编辑:许楠楠)
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