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保险资管协会:2021年保险资金持续稳健配置,配置结构以债券、银行存款、金融产品为主

本文来源于财经网 2022-05-12 15:58:12
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5月11日,中国保险资产管理业协会官方微信发文,公布了2021年保险资金运用调研数据。

调研内容:2021-2022年保险资金运用专题内容覆盖资产配置、投资管理、委受托投资、风险管理、金融产品投资、股权投资等方面。

调研对象:截至2021年末,全行业共有206家保险集团(控股)公司和保险公司。本年度调研共计194家机构参与(不包含目前处于风险处置阶段的保险机构),反馈率达到96%,涉及投资资产总计21.76万亿元,基本覆盖全行业保险资金投资管理情况。

数据时效:本年度调研数据截至2021年12月31日,并以各机构反馈为准。

资产配置情况

保险资金持续稳健配置,整体保持以债券、银行存款(含现金及流动性资产)和金融产品为主的配置结构。

2021年,参与调研的保险公司配置资产规模前三为债券、银行存款(含现金及流动性资产)和金融产品,合计占比68%,同比上升近1个百分点。具体来看:

(1)债券占比42%,同比上升近3个百分点;

(2)银行存款(含现金及流动性资产)占比13%,同比下降约1个百分点;

(3)金融产品占比13%,同比下降近1个百分点。

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从增速来看,2021年参与调研的保险公司整体投资资产规模增速为13%。其中,其他权益类投资(含可转债可交债、优先股权益类融资工具等)、利率债、公募基金(不含货基)增速为前三,分别为47%、36%和29%。

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投资模式情况

投资方式较为多样,其中业外管理人管理保险资金规模连续两年较快增长。

2021年,参与调研的保险公司采用委托关联方保险资管公司方式的投资规模占比最高,达到70%。

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2021年,业外管理人管理保险资金规模同比增长41%,连续两年实现较快增长。

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2021年,参与调研的保险公司在不同投资方式下配置品种存在一定区别:

(1) “自主投资”方式下,债券、股权投资和金融产品的配置规模为前三,合计占比53%;

(2)“委托关联方保险资管公司”方式下,债券、金融产品和银行存款的配置规模为前三,合计占比73%;

(3) “委托非关联方保险资管公司”方式下,债券、金融产品、股票和境外资产的配置规模为前四,合计占比81%;

(4)“委托业外管理人”方式下,以债券和股票的配置为主,合计占比85%。

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投资管理及信用风险管理情况

投资人才数量稳步增长,信用风险备受机构关注。

2021年,参与调研的保险公司共有投资人员3,820人,同比增长4%。人才分布方面,集团、寿险、产险、再保险人员占比分别为7%、69%、22%、2%。

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其中,专业信用评估人员合计414人,同比增长10%。平均每家公司2人,人数最多的公司拥有13名专业信评人员。

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金融产品投资专题情况

金融产品投资规模连续两年有所下降,整体保持以集合资金信托计划和债权投资计划为主的配置模式。

2021年,参与调研的保险公司投资金融产品规模合计2.77万亿元(较上年减少752亿元)。整体保持以集合资金信托计划和债权投资计划为主的配置模式,分别占比51%、44%。

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2021年,参与调研的保险公司新增金融产品投资品种主要为债权投资计划和集合信托计划。

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2022年内,参与调研的保险公司存量金融产品中约有5,500亿元到期,且以集合资金信托计划为主(占比61%)。

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股权投资专题情况

直接股权投资和间接股权投资规模保持稳定增长。

2021年,参与调研的保险公司股权投资资产合计1.71万亿元,占整体可投资资产的8%。其中,未上市企业股权(非保险类)和股权投资基金(非保险系)配置规模最大,合计占比69%。

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2021年,参与调研的保险公司累计投资私募股权基金1,012只,累计认缴规模合计8,455亿元,单只基金平均认缴规模约8亿元。

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2021年,参与调研的保险公司当年认缴规模合计1,944亿元,实缴规模1,150亿元。从私募股权基金行业投向来看,医疗健康、集成电路/半导体/芯片、物流/供应链行业基金规模较大。

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(编辑:韦璐)
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