企业观|员工涉案福建永安农商行再领罚 年内合计被罚400万元_银行_金融频道首页_财经网 - CAIJING.COM.CN
当前位置:金融频道首页 > 银行 >
 

企业观|员工涉案福建永安农商行再领罚 年内合计被罚400万元

本文来源于财经网 2021-11-26 15:33:00
字号:

财经网金融讯 在年内已经收下两张百万罚单的情况下,福建永安农商行再次被罚。

11月25日,银保监会行政处罚信息显示,因案防及员工行为管理不尽职,福建永安农商行(原永安市农村信用合作联社)被罚款50万元,相关责任人永安农信社原理事长李铭生被给予警告处罚,永安农信社茅坪信用社原主任邢集文被罚禁止从事银行业工作终身。

据裁判文书网显示,此次被处以禁业处罚的邢集文被牵涉进一起民间借贷纠纷和一起金融借款合同纠纷之中。据赖德师与刘永刚、魏建香民间借贷纠纷一审民事判决书显示,刘永刚因生意缺乏资金向赖德师借款30万元,因未偿还借款被提起诉讼。在案件审理过程中,刘永刚辩称,该笔款项是本人同原告一起与邢集文做“过桥贷”放款业务,因邢集文跑路,在原告要求下本人出具借条,而不是因生意缺乏资金向原告的借款。

另据永安市农村信用合作联社与江文强、丁婷婷等金融借款合同纠纷一审民事判决书显示,江文强向永安市农信联社茅坪信用社借款20万元,到期未能偿还被永安农信社提起诉讼,在案件审理过程中,江文强辩称,涉案合同上的姓名是其本人所签,但实际借款人不是其本人,当时是茅坪社原主任邢集文叫其过去要求其只是在借款合同上签字而已。

两起案件的被告人均提出邢集文是实际借款人,并且可能存在牵头“过桥贷”并卷款消失等违法行为,虽然没有在判决文书中得到证实,但此次银保监会开出的“禁业”罚单或能证明其存在的不合规行为。

值得注意的是,这已经不是永安农商行第一次因为员工存在违法违规行为被监管处罚。2020年11月3日,因案件防控责任不落实、员工行为管理不尽职,永安农商行被罚款30万元,李铭生被给予警告并处5万元罚款,邓其华被罚禁止从事银行业工作终身。

据财经网金融了解,邓其华是原永安市东郊农村信用社主任,去年4月因犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪,被判有期徒刑九年,并处罚金人民币十一万元。据其二审判决文书显示,邓其华以高额利息为诱饵,向社会不特定对象非法吸收公众存款共计1490.5517万元,并以非法占有为目的,诈骗他人财物共计人民币29.965万元。

在这起员工犯罪案件发生之后,今年3月,永安农商行收下百万罚单。3月28日,因违规发放借名贷款,永安农商行被处以150万元罚款,邓其华被给予警告。

此外,今年1月6日,永安农商行还因存在个人贷款贷前调查不尽职、个人消费贷贷款管理不尽职、违规办理重组贷款、个人住房贷款管理不审慎等违规行为,被处以200万元罚款,相关责任人蔡述耀、陈家嘉、张标刚分别被警告并处罚款5万元。据财经网金融梳理,今年以来,永安农商行已经合计被罚400万元。

【作者:钱晓睿】 (编辑:钱晓睿)
关键字:
分享到:
相关阅读

要闻

编辑推荐

  • 宏观
  • 证券
  • 金融
  • 产经
  • 汽车
  • 科技
  • 地产