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招行多地分行“警银”联动 多名涉诈人员落网

本文来源于财经网 2021-11-25 11:20:37
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11月15日上午,招商银行泉州分行某支行营业大厅经办柜员在处理一个异常银行账户时发现,该账户在三天内先后被12家公安机关冻结,笔数高达16笔。经查,该账号涉嫌电信诈骗。支行运营主管了解基本情况后,立即引起警觉,与大堂经理协作稳住客户,并联系当地派出所,请求警方协助。

20分钟后,当地派出所警官到达现场,核实情况后确认该人员为涉电诈可疑人员,将该名男子带走协助调查。经该行后续了解,该名人员因涉案被刑拘。

自2020年10月“断卡行动”开展以来,公安机关重点打击从事收购贩卖电话卡、银行卡的卡头、卡贩。在打击电信网络新型违法犯罪方面,商业银行承担重要角色,与公安部门、监管机构密切配合,从账户端切断电信和网络诈骗的源头,以确保“断卡行动”取得实效。

招商银行积极响应国家号召,主动承担社会责任,加强各地分支行网点一线员工风险意识和防范能力,充分利用总行工具严格审核可疑情形。

从招商银行处获悉,经不完全统计,今年以来,该行网点业务经办人员发现可疑人员后及时报警,由警方介入的案例已发生约75起。警银联动,密切协作,让前来银行网点的犯罪分子“自投罗网”。

2021年11月11日,客户陈某致电招商银行苏州分行某支行询问账户异常情况原因及解决措施,经办人员发现其卡片近期交易存在异常,已被中止非柜面交易,遂询问其具体交易情况。

对于“此前交易规模较小,但近期突然有多人多笔大额资金入账”,客户解释说其近期因结婚需要向朋友借了多笔大额资金用于结婚彩礼;对于“卡片近期多笔大额资金异常转出”,客户解释说是归还之前借款,但经办人员发现其交易金额带有个位零头数,与正常借还款情况有所出入,客户解释差额为相关利息。

经办人员联系客户前来柜台提供材料核实交易。当日下午,客户来到网点临柜提供材料。因无法根据相关材料核实交易真实性,经办人员表示无法解除中止非柜面交易管控,随后客户离开。

11月12日客户折返网点,要求把账户资金约20余万元转到其他银行账户。经办人员在受理业务时发现其银行账户已被预警且于11月11日下午被多家有权机关冻结,经办人员根据预警提示做报警处理并设法稳住客户,网点与警方相互配合,成功控制涉案人员并拦截涉案资金。

据了解,在甄别可疑账户方面,招商银行要求经办人员遇到客户账户涉及相关风险名单库、被中止非柜面交易等异常情形,应详细了解客户账户异常的原因,做好客户身份识别工作,并按照审慎性原则严格审核业务材料。针对客户陈述明显前后不一致、材料无法佐证的情况,应提高警惕,必要时可寻求总分行以及当地反诈中心的帮助。

招商银行亦建立起与反诈中心的有效沟通机制,强化银警协作。据介绍,今年招商银行深圳分行曾向深圳反诈中心上报可疑账户线索,顺利协助公安机关控制相关涉案嫌疑人。

招商银行表示,将全力配合公安机关打击非法买卖“两卡”的犯罪活动,通过多种形式向市民普及反电信诈骗知识,从源头上堵截电信诈骗。

(编辑:钱晓睿)
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