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北京银行三季报:科技赋能 创新发展

本文来源于财经网 2021-11-15 17:27:10
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近日,北京银行股份有限公司公布2021年三季度报告。立足新发展阶段,北京银行完整、准确、全面贯彻新发展理念,积极、主动、创新融入新发展格局,紧密围绕服务实体经济高质量发展和更好满足人民群众对美好生活的向往两大目标,全方位加快数字化、特色化、轻资本转型,实现了规模、效益、质量、品牌的均衡稳健发展,向广大投资者交上了一份令人满意的业绩答卷。

资产规模领跑城商行  品牌价值持续提升

北京银行资产规模稳健增长,继续领跑全国城商行;盈利能力持续增强,经营情况持续向好,全行零售转型取得显著成效。

三季报数据显示,截至9月末,北京银行资产总额达到3.06万亿元,较年初增长5.41%,规模继续领跑城商行。今年1-9月,北京银行实现营业收入498亿元,同比增长3.24%;实现归母净利润182亿元,同比增长9.73%。

近年来,银行业顺应行业发展趋势,主动调整业务结构向零售转型。同时,随着息差承压,银行对于非息收入业务的探索加速。大零售、大财富成为行业热词,中收业务成为银行新的业绩增长点。前三季度北京银行各项业绩指标的强劲表现,也离不开其抢占零售业务高地,布局新兴赛道,优化业务结构向轻型化、集约化发展的先进理念。

据悉,截至9月末,北京银行零售客户资产管理规模(AUM)达8472亿元,较年初增长9.3%;全行零售客户数突破2500万户,达2512.9万户,较年初新增154.9万户;零售中间业务净收入同比增长27%,其中财富类中收同比增长87%。

另一方面,北京银行加速结构优化,金融市场业务轻型化、集约化发展能力显著提升。截至9月末,北京银行金融市场管理业务规模达2.54万亿元,金融市场业务非息净收入同比增长77.23%,经营质效显著提升。

具体看来,该行落实人行政策导向,深化与政策性银行合作,1-9月落地再贴现业务75.43亿元、转贷款业务153.5亿元;落地北京市首笔“京绿通”票据专项再贴现业务、多笔全国首单“碳中和”同业投资业务;构建总行—分中心两级托管运营模式,成立北京、天津托管运营中心,深化“托管+资管+代销”协同合作,公募基金托管规模达1033亿元,较年初增长111%,托管业务集约化、联动式发展能力显著提升。

对于银行而言,风控与业绩同为重中之重。今年以来,北京银行在风险管控、预警、排查等方面强势发力,强化大数据风控能力建设,“京行E警通”平台、“京御”数字风控体系首批通用模型正式上线,通过全角度、多链条强化风险管理,为其高质量发展进一步夯实了风险防线。截至9月末,北京银行不良贷款率1.44%,较年初下降0.13个百分点;不良贷款生成率0.7%,同比下降0.09个百分点;逾贷比67.14%,较年初下降28.21个百分点;拨备覆盖率224.62%,较年初上升8.67个百分点。

基于亮眼的业绩表现,北京银行品牌价值持续提升——在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,该行品牌价值升至654亿元,在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第62位,连续8年跻身全球百强银行。此外,北京银行还被人民银行、银保监会正式纳入我国系统重要性银行名单,成为我国19家系统重要性银行之一。

立足区域抢抓战略高地  科技赋能深化普惠金融

作为商业银行顺应行业潮流大势、凸显特色经营,身为区域银行立足区域、深耕本土,积极践行社会责任,北京银行积极担当,紧密围绕北京市委市政府决策部署,支持重大体育赛事,服务“两区”建设,全面融入首都高质量发展大局,在首都高质量发展的道路上留下浓墨重彩的痕迹。

作为首都银行,北京银行为冬奥会、冬残奥会赛会场馆、配套设施等重点建设项目提供贷款33.8亿元,为“相约北京”系列冬季体育赛事提供全方位、全链条、全周期金融服务。为贯通服务,北京银行发布“自贸汇通、跨境E融”北京自贸区跨境电商综合金融服务方案。特别是,与服贸会、中关村论坛、金融街论坛“三平台”分别达成战略合作协议,实现品牌传播与业务拓展倍增效应,让“首都银行”形象更加深入人心。

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在集中力量助力区域升级发展的同时,该行也在勠力服务建设普惠金融。北京银行持续聚焦小微企业服务,创新推出“北京银行京管家”普惠金融APP,发布全流程对公线上贷款产品“普惠速贷”,为普惠金融客户提供“管家式”服务,北京银行数字普惠金融步入全新发展阶段。在数字高效赋能的带动下,该行9月末普惠金融领域贷款余额1253亿元,较年初增长324亿元、增速34.9%,增量占比24.9%;同比增长355亿元、增速39.5%,增速创近年来新高;普惠金融贷款户数超15万户,较年初新增12.7万户。

科技金融+文化金融比翼齐飞  绿色金融再添亮点

三驾马车并驾齐驱,北京银行持续提升科技金融、文化金融、绿色金融品牌。

在科技金融方面,北京银行抢抓北交所设立重大机遇,提升“专精特新”中小企业服务水平。服务北京地区新三板企业近600家,全国22%、北京地区75%的新三板精选层、创新层企业都是北京银行的客户。与人行营业管理部、北京市经信局共同发布“高精尖双益贷”,支持制造业高质量发展。截至9月末,全行科技金融余额1653.5亿元,较年初增长2.4%。

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在文化金融方面,北京银行与北京市电影局签订《关于支持北京电影业发展战略合作协议》,创新推出“电影+”版权质押贷产品;贷款支持《长津湖》拍摄发行,助力影片成为现象级巨制,目前中国影史票房前三影片《战狼2》《你好,李焕英》《长津湖》背后均有北京银行金融支持。截至9月末,全行文化金融余额723亿元,较年初增长7%。

在绿色金融方面,该行设立通州绿色支行,与通州区政府签署绿色金融全面合作框架协议,参与发起成立北京城市副中心绿色发展研究院,成功落地“双碳”背景下北京市首笔碳排放配额质押贷款业务。截至9月末,全行绿色贷款余额402.67亿元,较年初增长54.3%。

面向未来,北京银行将继续紧密围绕国家和北京市“十四五”规划战略部署,坚持“真诚所以信赖”的服务理念,秉承“为客户创造价值、为股东创造收益、为员工创造未来、为社会创造财富”的企业使命,弘扬“讲政治、创价值、担责任”的企业文化,持续推进“发展模式、业务结构、客户结构、营运能力、管理模式”五大转型,努力打造服务领先、经营稳健、价值卓越、高质量发展的百年银行。

(编辑:王欣宇)
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