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严惩信贷资金违规挪用,广发、平安、交行等银行及分支机构被罚没共600万

本文来源于蓝鲸 2021-10-25 07:51:06
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10月22日,重庆银保监局一连公布三张行政处罚表显示,广发银行重庆分行、平安银行重庆分行以及重庆市沙坪坝融兴村镇银行因多项违法违规行为共被罚没514.9万元。同日,银保监会衢州监管分局指出,交通银行衢州分行因存在“对公信贷资金违规挪用于房地产行业”等行为被罚85万元。

具体来看,交通银行衢州分行因对公信贷资金违规挪用于房地产行业、对公信贷资金违规挪用于银行承兑汇票保证金、信贷资金违规流入限制性领域,银保监会衢州监管分局对交通银行衢州分行予以罚款人民币85万元。

广发银行重庆分行存在六项违法违规行为,分别为:抬高小微企业融资成本;发放无真实资金需求的小微企业贷款;以贷转存,虚增存贷款规模;发放无真实资金需求的个人结构性存款质押贷款;信贷资金监控不到位,贷款资金回流;流动资金贷款用于固定资产项目垫款。

由此,重庆银保监局对机构罚款共计240万元,没收违法所得44.9万元;对相关责任人高鹏罚款5万元。

平安银行重庆分行存在三项违法违规行为,包括贷款“三查”不尽职、转嫁经营成本以及信贷资金被挪用。重庆银保监局对机构罚款共计150万元,对陶璟璐罚款5万元。

此外,重庆市沙坪坝融兴村镇银行因存在“贷款资金被挪用、大额风险暴露超标”两项违法违规事实被罚70万元。

蓝鲸财经注意到,上述四家银行均存在信贷资金被违规挪用的行为。近期,还有多张罚单指向该领域。

日前,银保监会浙江监管局指出,杭州联合农村商业银行因信贷管理不到位,贷款资金被挪用于股权投资;贸易背景审查不严,违规办理无真实贸易背景的票据业务,对其处以80万元的罚款。

10月9日,青岛银保监局向中国银行下发了6张罚单,中国银行三家支行分别因贷款资金被挪用、贷款审查严重不尽职和授信管理不尽职三项案由分别被处以罚款25万元,三名相关责任人被处以警告处分。

9月8日,银保监会网站公布一则行政处罚信息公开表显示,中信银行重庆分行因贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用、贷款风险分类不准确、违规设立时点性规模考评指标等问题,被银保监会重庆监管局罚款185万元。

(编辑:钱晓睿)
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