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仿冒银行“权行普惠”与央企有没有关系?关键人物浮出水面

本文来源于每日经济新闻 2021-02-23 08:34:47
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每经记者 易望奇 张祎 易启江    每经编辑 易启江

赫然出现在多个城市的众多仿冒银行“权行普惠”,到底是谁在掌控?巨额资金又流向何方?

查阅“权行”的各种资料,其官宣成立最早的公司显示为权行实业(深圳)有限公司,这家公司就是整个权行最早的种子,但这家公司已于2020年9月28日注销。不过,在存续期间,其控股公司股权也经历了多次变更。

权行实业(深圳)有限公司的各层控股公司虽然经历了错综复杂的变化,但《每日经济新闻》记者运用启信宝、工商公示信息等进行梳理后,发现了一个清晰的脉络……

 

关键人物:股权关系纷繁复杂,关键人物浮出水面 

记者在调查中发现:

1、权行实业(深圳)有限公司的成立时间是2019年7月26日,发起人是自然人罗忠强和中铁华都实业有限公司(以下简称“中铁华都”)。

2、在权行实业(深圳)有限公司成立的2019年7月26日这个日期前后,中铁华都的控股公司为中民华翰实业有限公司(以下简称“中民华翰”),而中民华翰控制中铁华都的时间为2018年8月14日至2019年9月8日。这一时间段内,控制中民华翰的是中安宏信建设发展有限公司(以下简称“中安宏信建设”)。

3、再向上穿透,2019年7月26日,即权行实业(深圳)有限公司成立时,中安宏信建设由中安宏信科技发展有限公司(以下简称“中安宏信科技”)控制。在此期间,北京海容联合资本管理有限公司(以下简称“北京海容资管”)通过中商亚信投资管理有限公司(现已更名为“北京亚昕科技有限公司”)100%持股中安宏信科技。与此同时,持有北京海容资管100%股权的股东,也正是中安宏信科技。这也意味着,仅从工商信息来看,中安宏信科技与北京海容资管是互相控股的关系,相当于是中安宏信科技自己控制了自己。

4、值得注意的是,在2018年4月9日至2019年2月1日,北京海容资管背后的股东为3名自然人:张殿龙、谈心、谢寒星,中民华翰进入中铁华都恰好处在这段时间。不过,就在中铁华都发起设立权行实业(深圳)有限公司前半年,上述3名自然人悄然退出了北京海容资管,将手中股权交给了中安宏信科技。

权行最早的这个“种子公司”,张殿龙、谈心、谢寒星三个神秘自然人退出后,中安宏信科技这家公司,构建了母子公司互为100%持股的奇特股权结构,正因为这个奇特的股权结构,让2019年7月26日的时点上,究竟是谁播种了权行的“种子公司”成了无头案。

此外,每经记者还注意到另一个重要信息:2019年7月26日,“种子公司”成立时,自然人罗忠强是发起人股东之一,在权行普惠系的搭建上有至关重要的作用;2019年12月30日,罗忠强退出股东名单,而接手其股权的是“重庆权行欣企业管理咨询有限公司”,该公司的法定代表人为自然人周英。每经记者在实地调查中发现,周英是运营“权行普惠”的“前台掌柜”,直接对外宣传和揽客,包括运营部分公司。

后面的调查中,罗忠强和周英的名字还会反复出现。

权行体系的公司很多,股权关系错综复杂,顺着资金流动的方向,每经记者调查中获取到的当事人银行资金流水,以及当事人与“权行”签署的协议等,发现权行体系完成获利链条上最重要的3家公司:

首先是收取10%服务费的合同签署方——权行普惠企业运营管理有限公司;

其次是20%~50%履约保证金的监管方——中民普惠社区服务有限公司;

最后是负责代偿以及最终享有履约保证金的机构——深圳益顺资产管理有限公司。

这3家公司究竟是由何人所掌控?下面我们逐一来追根溯源。

每经记者通过分析其众多关联公司的工商资料后发现,实际掌控“权行普惠”的运营公司为权行普惠企业运营管理有限公司(收取“解债”服务费),成立于2019年9月24日,法定代表人为周英。

权行普惠运营公司并无任何金融资质,连商务信息咨询也被限定了“不含投资咨询”。

权行普惠企业运营管理有限公司的控股股东则经历了多轮变更:

由工商变更记录可以看出,权行普惠企业运营管理有限公司在不同阶段由不同的人控股。

阶段1:2019年9月24日成立-2019年11月1日,由自然人罗忠强控股;

阶段2:2019年11月1日-2020年1月2日,由中建投资产管理集团有限公司控股;

阶段3:2020年1月2日-2020年6月5日,先后由自然人罗忠强控股、周英控制的重庆权行欣企业管理咨询有限公司控股;

阶段4:2020年6月5日起,由中建投创(成都)实业有限公司(以下简称“中建投创”)持股60%,吉林省天云清算服务有限公司(以下简称“吉林天云清算”)持股30%,权行普惠实业股份有限公司(以下简称“权行普惠实业”)持股10%。

每经记者发现,权行普惠运营公司目前股权结构中,控股股东是持股60%的中建投创,中建投创的控股股东为兵兴恒泰(北京)科技有限公司,而兵兴恒泰的股东,也经历了纷繁复杂的变更。

权行普惠运营公司的第二大股东吉林天云清算则由周英通过重庆权行欣企业管理咨询有限公司实际控制。值得注意的是,据前述一维权人士介绍,其是接到周英邀约电话后与“权行普惠”方面签约并支付了相应费用。此外,周英还有一重身份——权行普惠实业的监事。

负责收取履约保证金的公司为中民普惠社区服务有限公司,成立时间为2019年4月2日。该公司的财务负责人及前任法定代表人均为邓刚。

其经营范围中也无任何金融业务。

值得注意的是,中民普惠的控股股东和法定代表人也经历了多轮变更。

从中民普惠工商变更记录可以看出,在不同阶段,实控人也不同。

阶段1:2019年12月9日~2020年9月8日,向上穿透后,实控人为中国蓝田总公司;

阶段2:2020年9月8日后,实控人变为了自己的全资子公司中民钰锦低碳科技有限公司。此公司目前既是中民普惠的全资控股母公司,同时也是中民普惠的全资子公司,两家公司互为母公司。

A公司持有B公司100%股权,B公司同时持有A公司100%股权,这种神奇的母子公司相互100%持股的现象再次出现!

今年1月15日,中民普惠已被市场监管部门列入经营异常名录,原因是通过登记的住所或者经营场所无法联系。

中核恒基向上穿透两层后,控股股东为央企中国蓝田总公司。中国蓝田总公司曾分别于2019年11月15日因“企业信息隐瞒真实情况、弄虚作假”、2020年6月16日因“通过登记的住所或者经营场所无法联系”,两次被北京市市场监管局列入经营异常名录。

负责代偿债务、最终获得当事人交纳的履约保证金的深圳益顺资产管理有限公司,其实控人在去年4月29日发生变更后,使益顺资管成为了中民普惠孙公司的孙公司。但在去年11月23日,益顺资产实控人再次发生变更,从而使其与中民普惠脱离间接从属关系。

从上述工商资料分析中可以看出,“权行普惠”解债业务中有三名关键人物身影浮动:罗忠强、周英、邓刚。

罗忠强:和周英先后为权行普惠运营公司法定代表人,罗忠强一度对权行普惠运营公司持股90%,而其目前仍为该公司工商登记联络员。此外,中民普惠现在的财务负责人也是罗忠强;权行普惠实业董事名单中也有罗忠强。

周英:目前为权行普惠运营公司法定代表人;对权行普惠运营公司持有30%股权的吉林天云清算,也为周英实控。同时,在“解债”展业中,周英曾直接邀请债主到重庆参加培训。权行普惠实业监事中也有周英。

邓刚:曾为中民普惠社区服务有限公司法定代表人,目前是权行普惠实业的自然人股东。

权行普惠实业股份有限公司的控股股东中铁华都实业有限公司,其法定代表人,则先后从邓刚变更为罗忠强,再变更为目前的杨志敏。

除了上述三名关键人物外,按“权行普惠官方”这个微信公众号所宣传,“权行普惠”的董事长是龚奎。

实地探访:“权行普惠”注册地“查无此人” 

每经记者于2020年11月中旬来到“权行普惠”宣传的总部所在大楼实地走访时,由于通往其办公楼层的门紧锁,需要刷卡,记者未能进入。

每经记者以维权人身份致电重庆市江北区金融办了解情况。工作人员在电话中告知,江北区金融办早就驱逐了该公司。

此外,每经记者又探访了权行普惠实业以及权行普惠运营公司的注册地,均未发现其踪影。

那么,“权行普惠”核心经营团队到底去了哪里?

每经记者拨打“权行普惠”公众号公布的官方电话,问是不是“权行普惠”,接电话的人否认后挂断了电话。不久后,记者拨打同一电话问是哪里,接线人员说是“中民壹号(音)”,但也随即挂断了电话。

不过,在众多客户不断维权之后,终于拿到了权行普惠企业运营管理有限公司于今年1月10日出的一个清退方案。

根据这个清退方案,如果交钱的人选择现金清退,则分4次平均清退,3个月支付一次,也就是要用一年时间才能清退完所交给“权行”的资金。

而按照当初签署的协议,如果益顺资管没能如期兑付,中民普惠应在益顺资管违约之日起20个工作日内将履约保证金、诚意金直接划转给债权人。

如今已过去了若干个20日,才获得这份清退方案,至于何时能得到执行,也还是个未知数。

此外,清退方案显示,除了现金清退,客户还可选择债转股、推荐至其他机构、一次性房产清退等。

(编辑:王欣宇)
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