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快讯|3月银行罚单梳理:168张罚单,累计罚没4619万元 农商行为处罚重点

本文来源于财经网 2020-03-31 23:29:00
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财经网金融讯  3月31日,据财经网金融不完全统计,截至当日下午7点,银保监会及各级银保监局于3月份对52家银行及个人开出168张罚单,累计罚没4619.45万元。

财经网金融梳理发现,按银行类型来看,国有大行及农商行为3月领罚主力军。据财经网金融统计,国有大行领46张罚单,累计被罚1330万,罚单数量居首。农商行领44张罚单,合计罚款1784万元,罚款数额居首。此外政策性银行、股份制银行、城商行、村镇银行及农信社分别领了4张、20张、10张、20张、12张罚单。

具体到银行而言,某国有大行领34张罚单,罚款总计615万元,其罚单数量和罚款总额均居3月被罚银行首位。

3月份单张罚款数额最高的罚单则由某农商行领取,为330万元。处罚信息显示,该农商行因违规审批、发放贷款;贷款资金被挪用;违规开展票据业务;违规开展债券代持业务;违规办理信托资金代理收付业务;理财业务严重违反审慎经营规则等7宗违法行为,被北京银保监局责令改正,并罚款330万元。同日,该农商行还因另外5宗违法行为,被罚合计220万元。

据财经网金融梳理银保监会发布的行政处罚信息,3月银行被罚的主要缘由为:贷前贷后管理不到位、贷款资金被挪用等信贷业务违规,严重违反审慎经营规则等。

同时,“涉房”业务仍是监管重点。据财经网金融不完全统计,3月共有6家银行因“涉房”业务领9张罚单,其中农商行占比过半,为处罚重灾区。具体看来,3家农商行领走6张罚单,剩余由1家国有大行、1家城商行以及1家村镇银行各领一张。

值得注意的是,上述3家农商行因涉房业务违规所领取得罚单数额均超百万。据银保监会披露,3月2日,前文提及的农商行所领到的220万罚单,被罚案由之一即为部分个贷业务违反北京市差别化住房信贷政策;3月5日,又一农商行存在个人住房按揭贷款严重不审慎等违法行为被罚205万元;同日,另一农商行因信贷资金流入房地产市场等原因被监管机构罚款180万元。

除去频繁领取罚单外,在3月被处罚的银行从业人员中,也频频出现农商行的身影。

据财经网金融统计,3月份,被终身禁止从事银行业工作的3名相关责任人中,包括1名农商行工作人员。被禁止终身从事银行业工作的人员主要涉及贪污资金、骗取客户贷款用于网络赌博、违规对外担保、违规使用印章及用印登记不规范等违法行为。而在被禁止从事银行业工作或两年、或三年、或十年不等7名相关负责人中,农商行占据其中4名。

此外,另有11名银行工作人员被取消高级管理人员任职资格1到8年不等。主要原因为对违法违规开展贷前调查、违规发放贷款、严重违反审慎经营规则等违法违规行为负有领导责任或直接责任。

【作者:黎安、王欣宇】 (编辑:王欣宇)
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