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Libra项目再受打击!G7警告“全球稳定币”威胁金融稳定,难获监管机构批准

本文来源于21世纪经济报道 2019-10-14 21:33:56
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G7报告称,即使Libra的支持者解决了这些问题,该项目也可能得不到监管机构的批准。

继万事达等金融巨头宣布退出后,脸书的Libra项目再次受打击。

根据最新报道,七国集团(G7)已经撰写报告一份警告,称像Libra这样的加密货币对全球金融体系构成风险。报告草案概述了数字货币带来的9个主要风险, 并称即使Libra的支持者解决了这些问题,该项目也可能得不到监管机构的批准。

撰写该报告的G7工作组,成员包括来自各国央行、IMF和金融稳定委员会(FSB)的高级官员。工作组认为,Libra这样的数字货币支持者必须合法、保护消费者,并确保数字货币不被用于洗钱或资助恐怖主义。

这份报告将在本周的IMF年会上提交给各国财长,尽管并未单独点名Libra,却指出具有“迅速扩张”潜力的“全球稳定币”构成了一系列潜在问题。报告认为,Libra这样的全球加密货币可能会给各国制定利率带来困扰。

与价值大幅波动的比特币不同,Libra被设计为一种具有保值功能的加密货币,将使用真实资产储备(称为“Libra 储备”)作为担保。实际资产为一系列低波动性资产,包括央行现金和政府货币证券。

中国人民银行数字货币研究所所长穆长春在其《科技金融前沿: Libra与数字货币展望》公开课中指出,所谓一篮子货币作为储备资产,并不能实现币值的稳定。它既会受储备资产币种之间汇率的变化影响,也会和任何其他资产一样,受市场对它的信心和预期的影响。

G7报告还警告称,Libra可能会扼杀竞争,并且如果用户突然对这种数字货币“失去信心”,还可能会威胁到金融稳定。报告草案指出:“七国集团认为,在法律、监管和监督方面的挑战和风险得到充分解决之前,不应启动任何稳定币项目。”

FSB认为,“全球稳定币”的引入带来一系列监管方面的挑战,尤其是它们可能会因为替代本币等,而变得具有系统重要性。FSB主席夸尔斯(Randal Quarles)在10月13日致G20财长的一封信中称,这些挑战“应作为优先事项进行评估和解决”。FSB正在评估现有的监管框架如何适用于“全球稳定币”,以及是否需要填补监管方面的空白。

G7针对稳定币的工作组正在对“全球稳定币”带来的机遇和挑战进行初步评估,并将把监管问题的研究交给FSB负责。FSB也成立了工作组,负责研究有潜力达到全球规模的稳定币所带来的监管问题,同时将稳定币在新兴市场和发展中经济体的应用前景考虑其中。工作组将告知“利用金融创新的好处、应对金融体系相关风险”的政策措施,并在必要时就可能的多边应对措施提供建议。

上述G7报告承认,目前的系统往往“缓慢、昂贵且不透明”,而加密货币可提供一种更快、更便宜的转账和支付方式。当前全球仍有 17 亿成年人未接触到金融系统,无法享受传统银行提供的金融服务。

据悉,FSB将在今年10月举行的G20财长和央行行长会上提交关于全球稳定币的问题说明,并将在2020年4月的G20财长和央行行长会上提交一份咨询报告,最终报告将于2020年7月提交。

Facebook的加密货币项目正面临越来越严格的国际审查,Facebook承认,监管审查可能会推迟甚至阻碍Libra的推出。而Libra并不是唯一面临审查的数字货币,摩根大通的JPM Coin(摩根大通币)也可能面临审查。摩根大通币与摩根大通指定账户中的美元相对应,1个摩根大通币的价值等于1美元。当某客户通过区块链向另一个客户汇款时,摩根大通币发生转移并可立即兑换成等值的美元。

Libra协会成员将于10月14日齐聚日内瓦,正式签署合作计划。本月早些时候,支付公司PayPal率先宣布退出合作,上周五,万事达、Visa、eBay、Stripe和Mercado Pago紧随其后。有分析认为,主要合作伙伴的相继退出,表明Facebook无力证明它已经采取了关键措施来保证其系统的安全。上个月,法国财政部长勒梅尔称,他不相信Libra的设计足以阻止洗钱。

近日的事态发展是否意味着,Facebook加密货币计划“凉”了?在穆长春看来,监管不欢迎未必能挡住Libra。他在公开课中指出,即便政府不允许其在本国使用,也只能做到本国所有支付机构和商业银行不为Libra提供兑换服务和支付服务。但依然会有民众可以用其他的方式去国外买Libra,完全禁住是不太可能的。

“当然,也有一种情况,就是如果美国以法律的形式禁止Libra的话,它肯定就推进不下去了。但只要没有法律禁止,哪怕就算是默许也好,或者进入一个正常的监管轨道也好,然后各国央行也都是睁只眼闭只眼的态度,Libra极有可能会变成一个强势货币,最终大行其道。” 穆长春称。

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