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湖北大冶农商银行金牛支行长获刑:利用审批权违法放贷17次 29户贫苦户贷款放给不合规企业

本文来源于和讯银行 2019-08-14 10:01:03
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日前,裁判文书网公布的刑事判决书中有一则违法放贷的案件。犯案之人为湖北大冶农商银行金牛支行行长刘某洲。

湖北大冶农商银行金牛支行长获刑:利用审批权违法放贷17次 29户贫苦户贷款放给不合规企业打开APP 阅读最新报道

判决书中披露,2017年1月至11月期间,武汉铭泰安华建筑装饰有限公司董事长许某、大冶市金牛熊氏生态园法定代表人熊某等人安排他人提供伪造的工商营业执照、购房合同、虚假收入证明等材料,先后17次向大冶农商银行金牛支行申请个人经营性综合贷款。

刘某洲时任大冶农商银行金牛支行行长,作为上述贷款的第一责任人、调查主责任人、审批主负责人、检查主负责人,在既没有贷前审查,也未对借款人提供资料的合法性、真实性进行核实,同时也未召开贷审会,未与借款人、担保人进行面谈面签的情况下,利用大冶农商银行授权金牛支行自主审批发放20万元及以下的个人经营性综合贷款的职务便利,先后17次违法发放个人经营性综合贷款共计340万元。

这些违法放贷还不是刘某洲犯案的全部。2017年9月,熊氏生态园实控人熊某得知大冶市扶贫小额信贷相关政策后,更是打起了扶贫贷款的主意。

判决书显示,熊某找到刘某洲,希望刘某洲帮忙将贫苦户的扶贫小额信用贷款委托熊氏生态园经营使用。刘某洲在明知熊氏生态园不具备《全省农商行扶贫小额信用贷款管理办法》规定的新型农村经营主体以及其他帮扶企业的准入条件,仍为熊氏生态园申报了“户贷企用”扶贫贷款。

2017年9月14日至26日,大冶农商银行金牛支行先后为29户贫困户办理了每户5万元的“户贷企用”扶贫贷款借贷手续,并将每户5万元的扶贫贷款资金转入各贫困户个人账户,然后再从贫困户个人账户将该款转入熊氏生态园在大冶农商银行金牛支行开立的基本账户中。

2018年9月,上述145万元扶贫贷款先后到期,熊氏生态园未能如期归还,直至2018年9月28日归还本金及逾期罚息,并根据扶贫政策按7.2%年利率向29户贫困户发放了分红。

纵观整篇判决书,刘某洲不仅利用了大冶农商银行授权金牛支行自主审批发放20万元及以下的个人经营性综合贷款的职务便利,而且利用了湖北省扶贫政策,将大冶农商银行的贷款轻易转入企业账户之中,并造成了逾期。

2018年11月5日,刘某洲被大冶市监察委员会采取留置措施。也就是在其被采取留置措施不到20天的时间里,也就是2018年11月23日至26日,铭泰华安的董事长许某将上述还有逾期的贷款连同罚息全部归还。

2019年2月15日,刘某洲被逮捕。

2019年6月27日,湖北省大冶市人民法院对刘某洲进行了宣判,以刘某洲犯违法发放贷款罪,判处其有期徒刑2年6个月,缓刑3年,并处罚金4万元。

【作者:麦瑞米】 (编辑:王雨晴)
关键字: 中国 银行
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