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陕西榆林:榆阳农商行1天收13份行政处罚书

本文来源于法制日报—法人网 2019-07-05 09:53:05
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截止记者发稿时,中国银保监会榆林监管分局(以下简称榆林银保监局)今年开出了13份行政处罚决定书,5人被问责,罚款206万元;记者了解到,被处罚方均系陕西榆林榆阳农村商业银行股份有限公司(以下简称榆阳农商行),并且13份行政处罚决定书开出时间均为5月6日。

榆林银保监局今年开出的13份行政处罚决定书显示,榆阳农商行主要违法、违规事实(案由)有:贷款调查未尽职、违规决策审批贷款、审贷会未发挥风险防控应有作用,未核实贷款贸易背景真实性及贷款用途、贷款质押物审查不尽职、贷后资金挪用、贷款质押物存单未及时止付,关联交易贷款未经关联交易委员会备案批准、贷款利率明显低于同期同类非关联方贷款利率、向贷款引荐人另设账户支付定期存款高息,在审批办理承兑汇票业务过程中未严格审核企业申请办理银行承兑汇票贸易背景的真实性、存在以票养票滚动签发银行承兑汇票,处罚依据均为《中华人民共和国银行业监督管理法》(以下简称银行业监督管理法)第四十六条,4次共被罚款170万元。

榆阳农商行5名被问责工作人员主要违法违规事实(案由)有:汪振敏在对榆阳农商行贷款调查未尽职、违规决策审批贷款、审贷会未发挥风险防控应有作用的违规行为负有领导责任被罚款人民币9万元,姜继成对榆阳农商银行固定资产贷款调查未尽职、违规决策审批贷款、审贷会未发挥风险防控应有作用的违规行为负有管理责任被罚款5万元,马加存对贷款调查未尽职、违规决策审批贷款、审贷会未发挥风险防控应有作用的违规行为负有管理责任被警告,汪振敏对未核实贷款贸易背景真实性及贷款用途、贷款质押物审查不尽职、贷后资金挪用及贷款质押物存单未及时止付的违规行为负有领导责任被给予警告,姜继成对未核实贷款贸易背景真实性及贷款用途、贷款质押物审查不尽职、贷后资金挪用及贷款质押物存单未及时止付等违规行为负有管理责任被罚款8万元,陈燕在存单质押贷款办理过程中未对违规办理存单和未履行存单止付手续负有承办和监督责任被罚款5万元,汪振敏对榆阳农商行关联交易贷款未经关联交易委员会备案批准,贷款利率明显低于同期同类非关联方贷款利率,向贷款引荐人另设账户支付定期存款高息的违规行为负有领导责任被罚款9万元,姜继成对榆阳农商行关联交易贷款未经关联交易委员会备案批准、贷款利率明显低于同期同类非关联方贷款利率、向贷款引荐人另设账户支付定期存款高息的违规行为负有管理责任被给予警告,樊伟对榆阳农商行违规办理银行承兑汇票业务负有监督、管理责任被给予警告。

【作者: 王永红】 (编辑:王欣宇)
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