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票交所贴现通业务上线 试点银行票据经纪

本文来源于上海证券报 2019-05-27 08:25:56
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随着业务量的快速增加,票据市场的基础设施建设也有待进一步完善。据了解,上海票交所5月27日将正式上线“贴现通”业务。这是票交所自去年底推出票据收益率曲线、票据供应链产品“票付通”之后,在票据基础设施建设方面的进一步创新。

票交所同时公布,5家银行试点票据经纪业务,标志银行进军票据经纪领域已正式掀开帷幕。

助力直贴业务

所谓“贴现通”业务,是指票据经纪机构受贴现申请人委托,在中国票据交易系统进行贴现信息登记、询价发布、交易撮合后,由贴现申请人与贴现机构通过电子商业汇票系统办理完成票据贴现的服务机制安排。

作为中小微企业结算、融资的重要工具,票据正演变成解决中小企业融资难、融资贵的金融工具。随之变化的是票据市场的内涵和功能。

票交所推出的“贴现通”不仅要解决企业未贴现票据融资问题,也将对现有的票据直贴模式产生重大影响。

数据显示,2018年全年整个票据市场签发的票据量达到了18万亿元,结算量达到了57万亿元,贴现量达到10万亿元,分别增长25%、63%和39%。其中,中小企业签发票据量占比超过三分之二,平均的贴现利率也低于同期的贷款利率水平。

“这个产品上线,应该说对整个市场是有重大意义的。”对于“贴现通”的上线,招商银行票据业务部总经理郝军在5月23日的银行业保险业例行新闻发布会上评价称。他表示,因为风险管理上的要求,每家银行都有一些授信限制,但是“贴现通”产品的上线,等于用全市场的授信资源给企业融资,理论上每张票据都能获得融资。

去年底推出的“票付通”填补了线上票据支付空白,而此次上线的“贴现通”主要针对直贴领域,降低了直贴环节的信息不对称性,压缩了直贴市场和转贴市场的利差。

自去年以来,票据直贴市场发展迅猛。从上市银行2018年年报可以窥见,去年不少银行的票据贴现业务出现大幅飙升,甚至不乏翻倍增长,背后离不开各银行纷纷创新的诸如“秒贴”类的票据贴现产品。银行业人士分析认为,随着“贴现通”的上线,未来各大银行的直贴报价将进一步透明化。

首次试水票据经纪

今年年初,随着江苏银行的一则公告,“银行票据经纪”在市场掀起一阵热议。

江苏银行在2月12日发布董事会决议公告,称该行董事会通过了关于设立江苏银行票据经纪业务部的议案。这是首家公布要进军票据经纪领域的银行。

日前,票据经纪机构试点名单正式出炉。“贴现通”业务的票据经纪机构试点范围包括:工商银行、招商银行、浦发银行、浙商银行和江苏银行。

作为票据的交易机构,银行进入票据经纪领域,最受关注的是如何做到风险隔离。即如何平衡经纪商、交易商兼营的问题。据记者了解,对此,银行正在内部组织上做一些架构隔离。

记者曾独家获悉,江苏银行拟成立的票据经纪部由该行同业部牵头并联合公司部、交易银行部联合组建,设立后拟为该行一级部门。该行拟设立的票据经纪业务部门,需与原金融市场部旗下的票据自营业务作隔离,以保持业务独立性。

据悉,目前招商银行也已成立票据经纪部,且该部门完全独立于票据业务部。

【作者:张艳芬】 (编辑:王焱灼)
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