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420亿!史上最大骗贷案判了:银行董事长曾当街被砍,差点丧命!

本文来源于中国基金报 2018-11-07 17:39:39
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中国基金报 泰勒

建国以来规模最大的银行骗贷案——广西中美天元集团420亿骗贷案,近日在广西柳州中法迎来一审判决。

11月2日,广西柳州市中院公开宣判了该案件,被告单位——广西中美天元融资性担保集团有限公司(简称“中美天元”)、被告人——吴东等13人骗取贷款、被告单位、被告人吴东、朱锦华单位行贿一案。

柳州中院对中美天元以骗取贷款、票据承兑、金融票证罪判处罚金10亿元,以单位行贿罪判处罚金400万元,数罪并罚决定执行10.04亿元;

对被告人吴东以骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、单位行贿罪数罪并罚,判处有期徒刑十年六个月,并处罚金2亿元;

其余被告人被判处八年至一年六个月不等有期徒刑,并处600万元至6万元不等罚金,其中参与数额较小的四名从犯被同时宣告缓刑;

责令被告单位退赔被害银行109.8032亿元及利息;

赃款及违法所得依法予以追缴、没收,上缴国库。

柳州中院经审理查明:

2004年8月3日,中美天元成立后,以其为母公司成立广西中美天元集团,期间成立、收购、控制了大量公司,对外以广西中美天元集团开展经营活动,业务范围涵盖金融、能源、医药、房地产等板块。

2010年12月至2014年8月,在中美天元实际控制人吴东的领导下,被告人吴东、朱锦华等五人为了实现中美天元的利益,决定和实施通过中美天元操控的多家公司(大部分系中美天元实际控制的关联企业,少部分为借壳企业)和他人以银行承兑汇票、信托贷款、信用证、流动资金贷款等方式向相关银行申请贷款、票据承兑、金融票证。

在被告人吴东、吴洲等人的授意下,被告人吴东、朱锦华等13人分工负责,在申请贷款过程中伪造相关公司财务会计报表、审计报告、完税凭证、购销合同、土地权属证书、土地评估报告、土地他项权利证明书等,向银行申请贷款、票据承兑、金融票证,共取得393笔420亿余元。

截至2014年8月18日案发,已结清267笔310亿余元,未结清126笔109亿余元,其中11笔12.848亿元已逾期。

此外,2009年至2014年期间,中美天元为能在办理贷款、承兑汇票及入股银行等事项方面获得帮助,由被告人吴东、朱锦华经手给予腾冲、刘忠、何晓春等人财物共计折合人民币1551.0792万元。

因银行董事长当街被砍杀

而被曝光的巨额银行骗贷案

若非一宗血案,吴东家族持续的骗贷和贷款诈骗行为,可能至今都不会收手。

这是一起发生于2014年的血案。

在2014年5月10日15时许,在柳州市城中区曙光东路,柳州银行董事长李耀清步行去他家小区门外的修鞋摊修补运动鞋,后与司机一同原路返回小区。

此时,小区大门外一辆雪佛兰轿车上走下一名年轻男子,他拔出插在背后的一把20厘米长的菜刀,猛砍李耀清3刀。据办案人员介绍,一名目睹惨状的妇女当场吓晕。

事发后,李耀清司机迅速将李抬上车,赶到最近的医院救治。病历显示,李出血1500毫升,中度休克,差点丧命。

在柳州银行董事长李耀清的肩背处,三条长长的伤疤见证了他的生死一刻。

李耀清中度休克,后伤情被评定为重伤二级。这起发生于2014年5月10日的血案,代号“5.10”案,曾震动广西柳州。警方先后抓获12名嫌疑人。

警方事后查明,砍人的90后青年名叫吴斌,广西博白旺茂镇六田村人。砍完人后,吴斌跑向停在附近的雪佛兰车,接应的30岁同乡青年吴世华迅速将车开上高速,往玉林方向疾驰,那把砍人的菜刀,被吴斌在高速路上扔进草丛。

在高速上狂奔2个多小时后,吴斌和吴世华将雪佛兰停在贵港服务区,上了由陆川籍90后青年李玉剑从玉林开来接应的大众车,开往了陆川县方向。抵达陆川后,吴斌和吴世华将手机和手机卡全部扔掉,然后在接应人员的安排下,四处躲藏。

5月11日晚22时许,吴斌和吴世华被追踪而至的柳州警方在玉林市陆川县抓获。

银行董事长为何被砍杀?

随着公安机关的侦查,真相令人吃惊:血案的发生与广西吴东家族企业在柳州银行贷款受阻有关,吴东的两个儿子吴浩、吴世忠为此合谋他人报复李耀清。

柳州银行年报显示,2013年11月15日,该行高管发生变动。

从2005年10月25日开始担任董事长的柳州银行第二任董事长刘忠,在柳州银行董事长任上操盘近8年后,获得升迁前往首府南宁担任广西金融投资集团有限公司董事、党委副书记、副总经理。

柳州银行董事会选举李耀清为第三任董事长,2014年1月28日李耀清的任职资格获广西银监局核准。此前李耀清在广西监管部门工作。

同期的广西北部湾银行也发生了高管变动,2013年10月,罗军被选举为董事长。

柳州银行董事长李耀清和北部湾银行董事长罗军的走马上任,令北部湾银行和柳州银行的贷款风控把关趋于严格。正是他们上任后的这些动作,惹来了一场祸事。

2013年底上任没几天,李耀清看柳州银行财务报表时就注意到,中美天元公司及其关联企业贷款金额高达84亿元,占到了该行贷款总额170亿元的一半。而且,新的贷款申请还在源源不断地送到案头。

虽然从提供的抵押物资料来看,手续齐全,但“鸡蛋不能放在一个篮子里”。职业生涯前半生都在和风险打交道的李耀清认为,贷款集中度过高,银行风险太大了。于是,在批了几笔之后,他暂停了批准新增贷款。

这极为正常的风控举措,却让中美天元背后的吴氏家族很不满,因为李耀清的前任刘忠,在位七年从来没有“为难”过吴家。

中美天元集团为能继续贷款,于2014年4月初的一天,吴东在柳州跃进路“毛家饭店”约见李耀清期间,吴东将装有100万元港币的袋子送给李耀清。李耀清发现后,于次日在柳州银行纪委书记见证下,并由该行董事会秘书廖云晓退还吴东。

法院审理查明,2014年4月初,被告人吴浩(吴东三儿子)因柳州银行未发放贷款给其家族公司,心怀不满,遂与其弟吴世忠(吴东四儿子)合谋“找人教训”柳州银行董事长李耀清。

李耀清对法院陈述,案发前,柳州银行曾对中美天元集团贷款问题进行核查,发现该集团用于抵押贷款的抵押物真实性存在问题,便派人进行核查,另外,该集团还向柳州银行提出增加授信,未获同意,该集团实际控制人吴东不是很满意。

判决书显示,2014年4月上旬,吴世忠向吴世华提供了李耀清的照片、工作单位地址,并先后提供作案经费8万元。吴世华遂纠集吴斌、吴能才携带两把锤子在李耀清工作的单位附近多次蹲守,但一直未能找到合适时机动手,遂离开柳州市。

同年4月下旬,吴世华再次纠集吴斌、吴能才,吴能才又纠集吴伟林来到柳州市,在李耀清的工作单位附近多次蹲守,寻找作案时机。吴浩告知弟弟吴世忠,自己将与父亲吴东到柳州市与李耀清在柳州饭店见面,可趁机辨认、跟踪李耀清。

吴世忠随吴浩来到柳州市后,安排吴世华等人在柳州饭店门口蹲守、辨认李耀清。吴世华、吴斌、吴能才、吴伟林等人确认了李耀清所乘坐的车辆为黑色丰田牌汽车,并一直跟踪到李耀清居住的小区,后因未找到作案时机,他们后来分别离开柳州市。

2014年5月初,吴能才按照吴世华要求,在南宁租赁了一辆雪佛兰汽车,吴世华与吴斌驾驶该汽车来到柳州市并继续跟踪和蹲守李耀清,期间购买了用于作案的菜刀。

到了2014年5月10日15时许,吴世华驾车、吴斌携带菜刀,在柳州市城中区曙光东路某小区门口蹲守时,吴斌发现李耀清及其司机遂尾随其后,并在曙光东路一烟酒商行门口手持菜刀向李耀清背部连砍三刀。

2014年5月12日,吴世忠得知吴世华等人被抓获后,告知其大哥吴洲(吴东大儿子)在柳州市雇凶伤人一事,即外出躲藏。2014年6月前后,吴洲安排吴世忠躲藏在博白县博白镇。

2014年8月1日,吴世忠被抓获;8月3日吴浩被抓获;8月4日,吴洲被抓获。

另据熟悉吴东的广西银行界人士透露,最早发现吴东家族存在还贷风险的机构,为吴东家乡的玉林农信社。从2010年开始,玉林农信社开始对吴东家族的贷款进行全面的风险排查并最终导致广西农信社收缩了对其的信贷规模。在这一过程中,许多从业人员遭到了吴东家族黑恶势力组织人员的威胁。

前柳州银行董事长违规巨额放贷被查

值得注意的是,李耀清的前任刘忠,在位七年从来没有“为难”过吴家。

据媒体报道,时任柳州银行董事长的刘忠和中美天元内外接应、串通一气,柳州银行当时相当比例的贷款都贷给了中美天元及其控制的关联企业和壳公司。

柳州市人民检察院指控:2007年至2014年,刘忠利用其职务便利,为中美天元及其法定代表人吴东、柳州市银丰实业有限公司实际控制人韩树东等多个单位和个人,在办理银行贷款、承揽营业网点装修和金融IT软件业务等方面提供帮助,收受相关单位及人员给予的财物共计折合人民币5327.4339万元(其中4000万元未遂)。

另,2010年至2013年11月,刘忠违反《中华人民共和国商业银行法》等法律法规规定,规避银监部门监管,采取将中美天元集团旗下公司拆分为多个单一公司的方式,超授信集中度向中美天元集团旗下的南宁市正晨石化有限公司等16家公司签发贷款66笔,贷款票面金额共计95.5240亿元,敞口68.7448亿元。提请法院以受贿罪、违法发放贷款罪追究刘忠的刑事责任。

据中纪委公布,刘忠利用职务之便,替他人谋取利益并收取巨额财物、违规收取下属礼金;不正确履行职责,违规给有关企业发放巨额贷款,使柳州银行造成巨大损失,涉嫌违法犯罪,决定给予刘忠开除党籍、开除公职处分;收缴其违纪所得;将其涉嫌犯罪问题及线索移送司法机关依法处理。

2017年12月20日,刘忠已经因受贿罪、违法发放贷款罪,被判处有期徒刑16年,并处罚金110万元。

血案背后的百亿骗贷案

“5.10”案促使柳州银行加速了对吴东家族企业贷款的核查,并直接引爆广西金融人士所称的“新中国成立以来金融史上最大额骗贷案”。

2014年8月15日,柳州银行以吴东家族企业涉嫌骗贷和贷款诈骗为由,向警方报案。

柳州警方经过两年多的侦查,已将吴东家族企业涉嫌骗取柳州银行贷款案移送检方,涉案贷款250笔计300多亿元,涉案人员包括吴东及其三个儿子吴浩、吴洲、吴世民等共计12人。

相关案件材料显示,吴东家族企业骗贷的一般套路为:注册空壳公司,伪造银行贷款所需的相关增值税纳税申报表、利润表、银行交易流水、货物购销合同、增值税专用发票等虚假材料,然后骗取银行贷款。

更为严重的是,吴东家族企业甚至用伪造的土地他项权证进行抵押贷款。警方在搜查时,从吴东家族中搜出大量虚假印章。2014年8月,在吴东二儿子吴世民位于南宁的家中,警方搜出了广西隆安县国土资源局、辽宁盘山县国土资源局、盘山县人民政府的假公章以及玉林市国土资源信息中心业务专用章,玉林市国土资源局土地证专用章等私刻假印章。

警方查明,吴世民家中还藏有184份空白土地他项权利证书,38份空白国有土地使用证,10份房屋他项权利证书。吴世民交代,这些印章和资料均用于办理抵押贷款。

骗贷手法曝光

被警方认定贷款诈骗高达27亿元的广西中海洋改性沥青公司,在操作贷款的工程中,展示了吴东家族及其企业骗取贷款的一般套路:吴东指使手下朱锦华、杨静伪造向柳州银行贷款所需的相关增值税纳税申报表、利润表、银行交易流水、货物购销合同、增值税专用发票等虚假材料,并利用其子吴洲、吴浩等人注册的广西中海洋改性沥青公司等公司向银行骗取贷款。

广西中海洋改性沥青公司法人代表吴春华称,2011年,吴东召开会议,称公司需要扩大业务,需要成立一些公司,他要求手下去做这些公司的法人代表。随后,吴春华将身份证交给了中美天元广西集团常务董事朱锦华,由他拿去开展业务。2012年,朱锦华将一份贷款申请给吴春华看,该份资料虚构广西中海洋改性沥青公司一年营业额高达10多亿,员工数十人。

中美天元广西集团常务董事朱锦华归案后的叙述显示,2012年6月,吴东交代朱锦华用改性沥青公司名义去申请贷款,由朱锦华收集资料,另外一名董事杨静进行配合。

为防止签字时银行问起改性沥青公司的情况,朱锦华交代公司法人代表吴春华,要其认真记一下虚假材料的内容,特别要记住公司营业额已经做到了10亿,还要记住一些虚构的客户。朱锦华交待,他所制作的增值税纳税申报表、资产负债表、利润表及利润分配表、会计报表附注等资料均为虚假。

询问笔录显示,作为空壳公司的法人和股东,吴春华坦诚自己从未找过一个客户和签过一份合同,但他仍听从朱锦华指派,于2012年6月前往柳州银行办理广西中海洋改性沥青公司的贷款。

朱锦华称,改性沥青公司的贷款是用辽宁盘锦市盘山县的土地进行抵押,贷款批下来之后,他通过转账的方式存入柳州银行账户3 0 %保证金。存完保证金,银行说可以出承兑汇票后,他就通知员工前往柳州领取,汇票领好之后,吴浩拿走并找地方贴现,然后把款转到了汇票收款方盘锦宏赫石油化工有限公司。

在土地抵押环节,辽宁盘锦市盘山县国土资源局抵押股工作人员周云飞参与了共同作假。具体的操作手法是,吴浩或吴浩公司的人到盘山县国土局办理土地抵押登记贷款时,周云飞当着银行工作人员的面,按照正常流程将材料交给周云飞,然后周云飞便告知吴浩和银行工作人员“回去等通知”,等办好了再去领“土地他项权利书”。

在柳州银行工作人员等待领取“土地他项权利书”的空当期,吴浩或者吴浩公司的人,会将事先伪造好的“土地他项权利证书”交给周云飞。拿到假的“土地他项权利书”后,周云飞便通知吴浩或者吴浩公司的人,并当着银行工作人员的面交给吴浩或者吴浩公司的人,故意给柳州银行工作人员造成土地他项权利证书’是从盘山县国土局办理”的假象。

伪造贷款资料需要大量虚假印章,这个任务主要由吴东次子吴世民以及吴浩完成。2014年8月,在吴世民位于南宁的家中,警方搜出了广西隆安县国土资源局、辽宁盘山县国土资源局、盘山县人民政府的假公章以及玉林市国土资源信息中心业务专用章,玉林市国土资源局土地证专用章等私刻假印章。

“投资大亨”吴东

中美天元企业文宣称,1993年,20多岁的吴东通过筹集资金创办企业,进行医药生产和销售,经过10多年的发展,他缔造了以金融、能源、医药、房产为核心的投资集团,2009年该集团业绩总额突破200亿元,2012年有员工近万人,其中有硕士327人,博士123人,博士后35人。

广西商界人士认为,吴东家族的高调宣传属于自我包装,实际上华而不实。由于并未在广西商界留下太多痕迹,以至于吴东家族多名成员事发落网之后,很多人都十分疑惑:“吴东是谁”?

一名熟悉吴东经历的老乡回忆,生于1968年的吴东,与博白县旺茂镇其他农家子弟一样,经历了比较贫困的童年。与别人家的父母不同,少年时期的吴东被其父亲送去学习杂技,随后进入了博白杂技团,前往全国各地进行杂技表演。

在杂技团呆了不久之后,吴东进入博白造纸厂担任领导司机,由于头脑活络,随后逐渐走上造纸厂的关键职位,并最终执掌该厂。

知情人回忆,离开博白造纸厂之后,吴东前去广西滨海城市北海市,在北海创办了北海新特药药业公司,主要的业务是药品销售连锁店和药品购销。此后他在玉林和北海两地奔跑,创办了药品销售企业海生药业集团,该企业一度在玉林的大街小巷布下众多连锁店。

吴东在2000年前后,在商人辈出的博白,算不上超级富豪,但他最大的特点是紧跟房地产的井喷形势,把大量从药业挣到的钱,投入到圈地上。广西农信社人士透露,吴东前期的资本运作方式走的是“地生钱、钱再生地”,即先大量圈地,再以这些“高估”土地到银行抵押贷款,贷款后再圈地,如此周而复始获得大量的信贷资金。这种方式本身就埋下了隐患,如某天某家银行停贷,即陷入不可持续风险。

银行变私企“提款机”

吴东开始进入公众视野,始于2007年前后。北京广西企业商会网站显示,2007年9月16日,该商会在广西大厦3楼北部湾宴会厅举行了“迎接中秋,共聚乡情”的联谊宴会,商会副会长吴东出席。

2008年1月1日,北京广西商会在南宁举行的元旦新年联谊宴会上,吴东的头衔变成商会常务副会长。同年10月22日至25日,第五届中国-东盟博览会在南宁隆重召开,吴东作为知名企业家受“两会一节”组委会邀请出席博览会。2008年12月12日,广西壮族自治区成立五十周年庆祝大会在南宁举行,吴东亦受邀参加大会。

以上露脸活动,体现了吴东在广西商界的地位提升。真正有官员为吴东站台,是在2010年之后。在吴东家族控制的中美天元集团的企业网站上,有多篇记载该集团商务活动的报道。

在广西商界声名鹊起的同时,吴东家族企业在银行疯狂贷款。2010年,吴东家族旗下3家企业上榜柳州银行“最大十家客户贷款”名单。至2014年,吴东家族企业多次名列柳州银行年度“最大十家客户贷款”名单。

从银行拿到巨额贷款的吴东家族,用从银行贷出的钱购买了柳州银行、北部湾银行、桂林银行的股份,并一度成为上述三家银行的大股东之一。

广西柳州银行在吴东家族企业一系列涉嫌骗贷的行为中深受其害,一度沦为吴东家族的“提款机”。

现有案件材料显示,吴东家族涉嫌主要以虚假抵押的方式获得巨额贷款之后,除了进行石油、房地产等交易外,还在各地大肆购买豪宅名车,其中不乏宾利、劳斯莱斯、悍马、奔驰等。

另据案件材料显示,2012年,吴东家族企业还以融资租赁的方式占有达索猎鹰7X公务飞机一架,空管信息显示,2013年,这架飞机飞越南宁至全国多个城市。吴东之子吴洲和吴浩在接受警方讯问时,均表示吴东购买飞机大约花费近2亿元。

(编辑:徐曼菲)
关键字: 被告人 贷款 中美
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