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最新销售数据曝光:基金代销竞争加剧 智能投顾进场分羹

本文来源于每日经济新闻 2018-09-03 09:27:00
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每经记者 聂虹 每经编辑 肖芮冬

2008年,以Wealthfront为代表的智能投顾(Robo-Advisor)公司在美国快速发展起来。2015年之后,智能投顾在国内广受追捧,各大金融机构也相继推出相关产品和服务。

据《中国证券报》报道,目前,国内智能投顾模型同质化情况较为严重,多家智能投顾产品上半年收益告负。

虽然智能投顾不代表不亏损,但从投资者的角度来看,这样的业绩无疑还是让不少人有些失望;那么从股东的角度出发,智能投顾有为他们带来客户、创造良好收益吗?

银行智能投顾将是下个爆款?

据了解,国内智能投顾开展的时间并不长,主要由第三方科技企业、商业银行、基金和券商开办。就银行智能投顾系统而言,招商银行于2016年推出“摩羯智投”,被视为国内第一家推出智能投顾的银行。

随后,各大银行相继推出智能投顾系统,被认为业务最可能受到智能投顾冲击的银行业,成为研发推出智能投顾的主力军。

或许由于上线时间较短、成效尚不显著,在2018半年报中,明确给出智能投顾销售业绩的机构几近于无。但《每日经济新闻》记者仍注意到,有两家银行公布了智能投顾的销售情况。

招商银行半年报显示,旗下“摩羯智投”累计销售规模达到116.25亿元。与其基金销售总规模相比,累计销售规模并不算大,但表现也算可圈可点,“上线以来,累计收益位居全部公募基金的前30%。”另外,中国银行半年报也提及,“中银慧投”从4月推出到6月末,创造了40亿元的销售业绩,“AI+金融”的潜力可见一斑。

大部分推出智能投顾的银行机构虽然并未给出销售业绩,但也在半年报中披露了最新的业务开展情况。比如江苏银行就表示,“智能投顾新增客户4.4万户,人工智能技术在营销、风控、运营等领域完成30项扩展。”

目前,国内的智能投顾系统尚处于起步阶段,确实还存在一些问题,但知名管理咨询公司埃森哲在《智能投资在中国》中仍表示看好中国智能投顾。其认为,就像余额宝的推出激发了大众理财意识的觉醒,智能投顾很可能会成为教育普通投资者的下一个“爆品”。

基金代销市场竞争加剧

或许随着技术应用的成熟,智能投顾系统会成为各大机构争夺“基金售卖王”的一大助力,但从目前的数据来看,这还是一件很遥远的事情。着眼当下,第三方基金销售机构近年来快速发展,就今年上半年而言,其中是否有佼佼者击败银行系基金代销巨头,成为“基金售卖王”呢?

从今年上半年的基金销售额来看,卖得最好的仍然是银行。上半年“基金售卖王”的桂冠由招商银行摘得,其代理基金销售额达4898.37亿元,同比上涨52.17%。同期,第三方基金销售领跑者的天天基金,上半年销售额为3025.55亿元,同比上涨90.8%。

值得注意的是,天天基金去年中报的基金销售额为1585.68亿元,只达到同期基金代销第一(工商银行)销售额的42.5%。而今年中报时,天天基金的代销金额已经达到基金代销第一(招商银行)的60%以上。

此外,虽然没有披露具体的基金销售金额,但蚂蚁基金的营收数据也十分可观。报告显示,蚂蚁基金上半年营收7.26亿元,较去年同期增长252.43%;净利润4582.59万元,去年同期则为亏损1204万元,同比增长480.61%。

目前来看,银行仍在基金销售渠道上占有极大优势,但第三方基金销售机构也在迅速扩张版图,增加旗下代销基金的数量。Wind数据显示,截至8月31日,120家第三方基金销售机构平均每家代销1114只基金,而157家银行平均每家代销基金数为360只,不及前者的1/3。且不论卖得好与坏,第三方基金销售机构卖得更多、更广却是显而易见的。随着百度和腾讯相继入局互联网基金销售,基金销售市场的竞争注定会越发激烈。

(编辑:许楠楠)
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