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银保监会八月第一周罚单已超2000万 贷款问题黑、吉两省仍是重灾区

本文来源于财经网 2018-08-13 11:04:00 我要评论(0
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银保监会的八月第一周罚单(银行类)的处罚对象与七月在级别上保持一致,主要以农商银行为主。八月第一周共计罚单81张,共计金额2305万元,涉案人员43名。从出单机构的地域分布来看,华北与东北地区为本周罚单的聚集区;从违法行为方面来看依然集中在贷款业务方面。

说明:因八月第一周非一个完整周,故将八月前三天合并进第一周。

银监局罚单:8个省及直辖市银监局对15家银行及类银行金融机构和10名责任人开出25张罚单,合计金额1315万元,1名直接责任人被禁业终身。

银监分局罚单:13家银监分局对23家银行和33名责任人开出了56张罚单,合计金额980万元,2名责任人被禁业终身。

中信银行480万罚金夺“周冠”

黑龙江银监局对中信银行哈尔滨分行因“个人存单质押银行承兑汇票业务违规核保”案件开出的400万元罚单是本周银监局单笔开出的最大罚单,其高管王秋明负有领导责任,被取消高管资格十年,直接责任人张道琚禁业终身。另加之,中信银行总行营业部因个人住房按揭贷款和个人经营性贷款管理和员工行为管理两项严重违反审慎经营规则,本周内再次被罚80万元。480万元的罚单占据了本周银监局罚单金额的36%。

天津银监局对外资银行——三菱日联银行(中国)天津分行开出的270万元罚单位列金额第二。其高管有堀贤一(ARIHORI KENICHI)对五项违法行为负有直接责任,被取消高管资格一年。值得注意的是,此五项违法行为共触及银行类法规共计21条之多,且违法意图明显。

另外值得关注的是,吉林银行及其分行再因贷款问题被罚150万元。七月罚单中吉林银行及其长春分行和持股的长春双阳吉银村镇银行,就因贷款五级分类不标准被罚及其他贷款问题被罚超过200万元,本周又因虚增存贷款和虚假转让信贷资产被处罚。

河南太康农商行罚单特色鲜明

河南太康农村商业银行是本周所有罚单中违反法规项目和条款数量最多的银行,因违反审慎经营规则投资非保本理财产品、受让信托受益权、投资资管计划收益权三项,共计违反相关各类法规10项,23条,罚款150万元,其股东王培学,也是主要责任人另行罚款10万元并处以警告。

河南太康农村商业银行也是罚单常客,七月就因存在违规出具借款保函,违规对外提供担保,违规出具付款保函,违规通过同业为他行投资提供通道,非真实处置不良贷款的违法违规行为被处以了100万元的罚款,而且同样触犯了多项法规和条款,这似乎成为了该行发单的一大特色。

另有两家银行罚单值得注意

黑河银监分局对辖区内的四家农商银行开出的罚单总金额不高,合计120万元且每张单独罚单的金额不超过50万元,但四家农商行存在一定的关联性,问题基本集中在贷款和同业业务上。经网络查询,被罚的黑河农村商业银行持有其他被罚的三家农商银行,即黑龙江北安农村商业银行、黑龙江嫩江农村商业银行、黑龙江逊克农商银行均持有股份的股权均超过30%。另外,在查询中发现,七月因同业违规被黑河银监分局处以3000万元罚款的大庆农商银行一系也有黑河农村商业银行持有的13.19%的股权。

工商银行大同南郊支行是本周银监分局罚单中涉案人员最多的一家银行,共计8人涉案,因“违规发放贷款、违规办理国内订单融资和国内保理业务”罚款50万元,其中一名责任人宋晓波被禁业终身。经网络查询,宋晓波为该支行前任主要负责人,其余7名责任人被警告。

【作者:付遥】 (编辑:付遥)
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