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大飞机项目150亿债权计划落地 险资4万亿投资基建

本文来源于21世纪经济报道 2017-08-10 08:41:37 我要评论(0
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不久的将来,一架架C919、C929、C939将翱翔于空,而其中也有保险资金贡献的一份力量。

8月9日,保险资金支持大飞机项目暨华泰保险集团与中国商飞公司战略合作起航仪式在沪举行。会上,华泰保险集团与中国商飞公司达成战略合作,华泰资产公司与中国商飞公司合作的150亿元债权投资计划落地。据悉,“华泰-中国商飞债权投资计划”为可续期的债权投资计划,投资期限10年,规模150亿元。

保监会副主席陈文辉在会上透露,2016年,全国保费收入达3.1万亿元,为全社会提供风险保障2373万亿元。2017年6月末,保险业总资产16.4万亿元,保险资金运用余额已达到14.5万亿元。当前,保险资金累计通过债权计划、股权计划等方式,直接投资国家重大基础设施建设、养老社区和棚户区改造等民生工程,累计金额超过4万亿元,形成了一批有影响力的投资项目。

险资债权投资计划最成熟

目前,保险资金对接实体经济主要通过债权投资计划、股权投资计划和资产支持计划。其中,债权投资计划交易结构最为成熟,最能满足实体经济对接资金的需求。

2017年5月16日,保监会下发《关于债权投资计划投资重大工程有关事项的通知》,明确保险资金以债权投资计划方式投资经国务院或国务院投资主管部门核准的重大工程,且偿债主体具有AAA级长期信用等级的,可免于信用增级。

这意味着,放开原有的2012年10月12日发布的《基础设施债权投资计划管理暂行规定》中关于免于信用增级债权投资计划要求的销售收入不低于500亿、净资产不低于300亿的规定,以及发行规模不超过30亿元的相关规定。

中国保险资产管理业协会最新披露的数据显示,2017年1-6月,20家保险资产管理公司注册债权投资计划和股权投资计划共80项,合计注册规模2027.62亿元。其中,基础设施债权投资计划20项,注册规模650.97亿元;不动产债权投资计划49项,注册规模888.15亿元;股权投资计划11项,注册规模488.50亿元。

在此背景下,“华泰-中国商飞债权投资计划”成功注册与发行。陈文辉表示,保险资金具备期限长、规模大、来源稳定和追求稳定收益的独特优势,可以与商用大飞机这种基础性、支柱性和战略性的项目实现结合。

4万亿支持民生工程

目前,对于保险资金支持实体经济已经形成共识。华泰保险集团董事长王梓木对21世纪经济报道记者表示,所谓保险业姓保,即在承保方面坚持保险作为风险保障和风险管理的功能,而不是将保险作为融资平台,单纯追求保费规模的增长。在资金运用方面,坚持保险资金的性质特点,以固定收益率为主,在权益类投资以财务投资为主。这次中国商飞的150亿债券投资计划就是固定收益类投资。

陈文辉强调,保险是市场经济条件下风险管理的基本手段,是经济金融体系和社会保障体系的重要组成部分,发挥着社会“稳定器”、经济“减震器”和“助推器”的积极作用,体现在通过各类保险产品,为社会经济发展提供风险保障;体现在保险机构投资者是股票市场、债券市场等金融市场的长期基石投资者;体现在通过保险资金投资,为社会经济发展提供长期资本性和股权投资,提升中长期经济发展的韧性。

国务院发展研究中心金融研究所教授朱俊生接受21世纪经济报道记者采访时表示,保险资金负债端现金流相对稳定、久期相对较长,这使得从期限匹配的角度看,保险资金可以对接一些具备长期稳定收益的投资。将金融资金和实业发展方向有机结合,有助于发挥保险资金社会管理功能,有利于保障保险资金稳定增值。

下一步,保监会将进一步完善保险资金服务实体经济的配套政策,用改革创新的办法疏通渠道,提高投资效率,减少投资链条,降低资金成本,引导更多保险资金服务国家重大发展战略、重大改革举措、重大建设工程。

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