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辉山乳业融资13.5亿 九台农商行“回避”杨凯持股

本文来源于第一财经日报 2017-03-29 20:08:00 我要评论(0
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3月29日九台农商行公告称,2016年12月以来,先后为辉山乳业提供两笔融资,总金额13.5亿元,融资目前尚未到期,该行亦未计提减值损失。但其中一笔6亿元融资,为担保借款,将于2017年6月到期。

若上述贷款发生劣变,九台农商行资产质量、盈利都将受到冲击。辉山乳业实际控制人、董事长杨凯,在九台农商行上市之时,大手笔买入该行1.18亿股H股。但在九台农商行3月27日发布的2016年年报中,该行未公布前十大股东名单,公告亦未进行说明。

两笔融资13.5亿

九台农商行29日公告称,该行共计为辉山乳业提供了两笔融资,第一笔是2016年12月1日,以购买融资租赁应收帐款受益权的方式,为辉山乳业附属公司提供7.5亿元融资,到期日为2021年12月,并有融资租赁资产、租赁资产保单提供抵押和质押。若抵质押物不足以覆盖融资应收本息时,辉山乳业附属公司将补足差额。

第二笔融资,则发生于辉山乳业危机爆发前夕,时间为2017年3月7日,金额6亿元,到期日为2017年6月,由辉山乳业提供担保。但融资方式、具体借款人,该行未予说明。

3月24日,辉山乳业“跳楼”式暴跌后,随即有消息称,此前的3月23日,辉山乳业与23家银行债权人召开会议,寻求银行债权人按正常方式续贷。其中,九台农商行为第二大股东,贷款金额为18.3亿元。3月28日,辉山乳业承认,在3月23日的债权人会议上,中国银行、九台农商行、浙商银行于会上表示,将继续对该公司保持信心。但鉴于最近股价大幅下跌和媒体报道,不能保证这些银行的意见将维持不变。

在3月29日的公告中,九台农商行称,截至目前,该行共计为辉山乳业提供贷款13.5亿元,且不存在不能按时收取利息的情况。目前,该行正在积极采取措施,以保证上述融资安全,尚未对上述融资计提减值。

值得注意的是,正是在进行上述两笔贷款之间,九台农商行完成了H股IPO,辉山乳业董事长、实际控制人杨凯成为该行重要股东。

港交所披露信息显示,2017年1月12日,九台农商银行上市之时,杨凯大手笔出资5.38亿港元,以发行价4.56港元,买入该行1.18亿股H股,占后者发行H股的17.88%,据境外媒体报道,杨凯买入九台农商银行,正是通过冠丰完成,而冠丰的控制人正是杨凯。

不过,对于杨凯持有该行股份一事,九台农商行在公告中没有进行任何说明。3月27日发布的2016年年报,九台农商行也并未披露其股权结构,以及前十大股东名称。招股说明书显示,H股上市前,九台农商行前十大股东包括吉林信托、长春华星建筑有限责任公司、长春市华美旅游文化传媒有限公司等。

恐将波及资本充足率

对辉山乳业的贷款,已经波及九台农商行。辉山乳业13.5亿元的贷款,如果发生劣变,可能还将波及到九台农商行的资本充足率。3月27日,九台农商行公告称,建议发行不少于五年期的二级资本债,融资不超过13亿元,用于补充该行资本。

2016年年报显示, 截至当年12月底,九台农商行总资产为1914亿元,贷款余额621亿元。而在2016年6月底,该行总资产、贷款余额分别为1600亿元、532亿元。在整个资产结构中,其贷款业务占比仅为33%左右,依靠同业及投资业务驱动资产规模扩张。

九台农商行还控股了数量众多的小型银行。截至2016年6月底,该行共入股了37家商业银行,其中21家为控股,持股比例在50%以上,其中包括辽阳农商行,以及分布于广东、湖北、山东、吉林等地的20家村镇银行。截至2016年6月底,21家控股银行的总资产,在九台农商行总资产中占比17.2%。

根据招股书披露,截至2016年6月底,九台农商行前十大单一贷款人中,贷款金额最多的为7.5亿元,最少的为3.2亿元,前十大合计41.4亿元。2016年业绩报告显示,截至当年底,该行前十大单一客户贷款总计48.5亿元,贷款最多的为6.15亿元,最少的3.9亿元,但在两份披露材料中,该行均未公开具体借款人的名称。

公开信息显示,2015年,九台农商行与五家信托公司开展了31.6亿元的信托业务。截至2016年6月底,这一数据为14.3亿元。同期,该行还进行了93亿元、165亿元的资管业务。

截至2016年底,九台农商行核心一级资本充足率为10.35%,一级资本充足率为10.52%,资本充足率为13.79%,不良贷款率为1.41%。而辉山乳业的13.5亿元贷款中,第一笔贷款离到期尚有四年多时间,而第二笔是短期贷款,在辉山乳业深陷危机的情况下,3个月后的到期日能否偿还,将存在很大疑问。

(编辑:wangxu)
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