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“闪电战”折射恒大人寿投资风格 料收益可覆盖成本

本文来源于每日经济新闻 2016-11-03 08:26:07 我要评论(0
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◎每经记者 王砚丹 赵阳戈

昨日(11月2日)“霸屏”主角无疑是恒大人寿。该机构在梅雁吉祥(600868,SH)这只股票上展现的“金手指”操作果断迅速,持股短短1个月能录得33%的账面收益,相比资金成本而言浮盈颇丰。

据《每日经济新闻》记者梳理,恒大人寿在A股操作多数个股的持股期限一般仅为数月时间。

万能险年化结算利率最高8%

当下,恒大人寿的各类“准举牌概念股”引发关注。那么,相关资金源于何处呢?,昨日,《每日经济新闻》记者在其官网上进行了查阅,网站内容显示,资金来自各种保险品种,包括万能险、分红险、保障保险、健康保险、少儿保险、意外保险和投资理财保险等。至于成本,在其“万能利率公告”中可以看到,恒大人寿万能型保险产品的年化结算利率不尽相同,比如恒大人寿财富双盈2号两全保险(万能型,B款)为8%;恒大人寿附加金管家终身寿险(万能型,B款)为4.3%;中新大东方步步为赢两全保险(万能型)的年化结算利率为1.5%。官网数据显示,恒大人寿万能型保险产品年化结算利率最高至8%、最低达1.5%,大部分设定在6%左右。

有关恒大人寿产品募资后的投资策略,《每日经济新闻》记者查阅了一份《恒大人寿恒久价值一号年金保险(万能型,B款)产品说明书》,在其“投资策略”一栏写道,“本公司为履行本合同项下的保险责任,依照国家政策和相关法律法规进行投资,即根据该产品的特征、客户的利益和国家政策的规定、公司的基本投资政策以及各种投资工具流动性、安全性、收益性的特点,制定具体的投资策略和投资组合,将资金按不同比例在不同的投资工具间和不同的投资期限间进行合理分配,从而达到分散投资风险、投资收益长期稳定增长的目标。”

就梅雁吉祥这一案例来看,恒大人寿2016年9月28日~9月30日买入梅雁吉祥9395.83万股,占总股本的4.95%,在此期间,通达信统计显示梅雁吉祥加权均价为5.231元/股;这之后在2016年10月31日恒大人寿又全部减持,当天加权均价为6.975元/股。换言之,恒大人寿持股1个月时间,账面获利了结收益达33.34%。如果将上述最高的8%的保险产品年化结算利率平均分摊到每个月即为0.67%,相比1个月33.34%的收益,成本已不在话下。

持续快进快出

恒大人寿在A股的操作风格到底怎么样?以粤宏远A(000573,SZ)为例,今年一季度,恒大人寿的万能组合B进入腾达建设前十大股东,持股比例为3.64%;今年二季度末持股数不变;但到了三季度已退出前十大流通股东。

从三季报来看,恒大人寿在今年第三季度延续了一贯的积极操作风格。据恒大人寿三季度偿付能力报告显示,考虑到整体金融市场形势和资产配置计划,公司在二季度末可投资金额较充裕的基础上,逐步进行资产的投资与配置,因此第三季度现金净流出高达31.27亿元。第三季度,恒大人寿尽管在二级市场上风头无限,但公司亏损达9.65亿元,前三季度累计亏损11.93亿元,综合偿付能力充足率只有179.73%。公司已宣布计划发行次级债。

昨日,《每日经济新闻》记者辗转联系到恒大集团专责与媒体沟通的相关人士,提出了诸如买入梅雁吉祥的最初考虑、恒大人寿在A股上的投资决策程序、操盘手“本尊”的理念等问题,但经历数小时等待后,相关人士表示对上述问题暂不作回应,同时表示,若之后觉得有必要回应,会对外发布公告。

(编辑:xunannan)
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