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长城人寿连续三年更换董事长 偿付能力踏线

本文来源于中国经营报 2016-08-22 08:51:52 我要评论(0
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8月9日保监会批复,核准胡国光担任长城人寿董事长任职资格,长期空缺的董事长一职补齐。

另据《中国经营报》记者独家获悉,生命人寿原总精算师赵建新已赴长城人寿拟任常务副总裁兼总精算师一职,目前空缺的总经理职位人选尚未确定。长城人寿相关人士回应记者时表示,公司领导班子将会尽快补齐,不会影响业务发展。

成立于2005年的长城人寿,已连续四年盈利,记者根据其财务报表分析盈利主要得益于投资收益的不断提高。根据本报记者独家获得的二季度偿付能力报告资料显示,长城人寿上半年两个季度均陷亏损,长城人寿内部人士对记者表示,盈利是长城人寿今年的目标。

对于常年困扰长城人寿的偿付能力问题,上述长城人寿相关人士对记者表示,股东积极增资,特别是老股东积极支持长城人寿发展,增资申请已于6月中旬上报保监会,9亿元资金已到位,等待保监会正式批复后即可完成本次增资。

在经历了成立初年的快速发展之后,近年来长城人寿无论从机构扩张速度,或保费规模增速、行业排名都与之前略有差距。近年来长城人寿董事长频换,去年董事会通过的2015年至2017年战略随着新董事长上任正在重新修订。长城人寿相关人士表示,因修订内容尚未经公司新一届董事会讨论,暂不方便对外界透露。

高管频换

值得注意的是,长城人寿连续三年更换董事长。

2014年曾有媒体报道长城人寿高管大换血,长城人寿原总经理董利平担任新任董事长,聘请职业经理人王巍任总经理。而时隔一年的2015年,长城人寿首任掌门人——王功伟重新归位,保监会正式核准王功伟担任长城人寿董事长,核准原任总经理王巍担任董事。

对此上述长城人寿相关人士认为,各路资本进入保险行业,人才竞争愈加激烈,有人才流动很正常,长城人寿管理团队相对稳定。

据长城人寿介绍,王功伟曾历任北京金融街建设开发有限责任公司董事长兼总经理、北京华融综合投资公司董事长兼总经理、北京金融街投资(集团)有限公司董事长,是长城人寿的主要创始人,此前曾长期担任长城人寿保险股份有限公司董事长,2015年再次担任长城人寿董事长一职,对于长城人寿而言是一个重大利好。

长城人寿将2015年确定为新三年规划开局之年,并确定了新的发展规划,协同发展和养老产业是长城人寿未来的两个主攻发展方向。长城人寿解释,协同发展是指充分利用自身与股东各自的优势,针对包括地产在内的股东优势产业项目和市场上优质投资项目开发专属保险产品,这类业务能够带来稳定且相对较高的投资收益。同时,在未来三年里,长城人寿将利用养老产业发展的历史机遇,与股东合作积极探索进军养老产业,计划由长城人寿负责养老产品的开发销售,由股东负责养老产业的建设、管理和经营。

然而,随着去年11月金融街控股发布公告称公司董事王功伟、董事鞠瑾正在接受组织调查,长城人寿已通过董事会的三年规划尚未实施便搁置,直至最近几月新任董事长人选胡国光确认,三年规划才开始修订,并等待董事会讨论、决议。

对此,长城人寿给的解释称,为适应2016年以来宏观经济及保险行业面临的新形势、新变化,公司三年发展规划正在进行修订。

值得注意的是,胡国光也是长城人寿的创立元老之一,此前担任长城人寿党委书记,虽然与王功伟同样曾在金融街投资(集团)有限公司任高管,但其最初来自一家持股长城人寿4.39%股东南昌市政公用投资控股有限责任公司。据知情人士介绍,其在加入长城人寿之后有过第一大股东方金融街投资(集团)有限公司的任职经历。至于其风格是否与王功伟相近,是否将坚持去年确定下来的战略,尚是未知数。

另外,长城人寿目前的高管班子中,尚未确定总经理人选,班子成员现有副总经理刘生月、董事会秘书唐军、总会计师周红光、总经理助理梅凤玲、总经理助理朱明康。其中,只有刘生月、梅凤玲来自保险业内。据了解,刘生月赴资管公司总裁后工作办公均在资管公司,不在长城人寿,精力也更侧重在资管公司。

对于总精算师人选,一位消息人士称追随杨智呈赴生命人寿的赵建新已在长城人寿进入工作状态,但尚未任命,是否将担任总精算师一职尚不确定。记者并未联系到赵建新本人,但与生命控股总经理杨智呈确认,赵建新确已离职赴长城人寿。

对此,上述长城人寿相关人士对记者表示,赵建新目前职位为常务副总兼总精算师,相关文件已保送保监会,等待保监会审批。

偿付压力

保险公司盈利周期较长,传统寿险公司一般7~8年盈利,这期间股东获得源源不断的现金流的同时也是负债,而对规模贡献较高的险种一般对资本消耗也较高,股东面临不断地增资,而且金额动辄数亿元。在盈利、增资、偿付能力、股权变动的纠葛中,许多中小险企成立之初快速发展,后期则不断受困偿付能力问题,甚至影响经营,并因此延长盈利周期,长城人寿也难言不受制于此。

长城人寿成立于2005年,最新偿付能力报告显示其国有法人持股48%,实际控制人为北京市西城区人民政府国有资产监督管理委员会,其通过北京华融综合投资公司、北京金融街投资(集团)有限公司、北京金昊房地产开发有限公司三家控股子公司持有长城人寿45.18%股权。

长城人寿成立之初快速发展,分支机构在成立最初五年即扩展至十家,行业排名一度靠前。经过几年发展后,偿付能力逐渐降低,不断需要股东方增资,长城人寿发展速度渐趋缓慢。

据了解,长城人寿曾因偿付能力不足的问题被保监会暂停增设分支机构。由于偿付能力吃紧,长城人寿成立之后共有5次增资,分别发生在2007年1月、2007年11月、2011年12月、2012年9月以及2013年2月,5次增资后的注册资本金分别增至4.8亿元、14.075亿元、15.61亿元、15.75亿元、17.7亿元。其中的2007年11月长城人寿的第二次增资新引入资本金近10亿元。

除此之外,长城人寿还连续发行次级债。其中,2009年定向发行10年期可赎回次级定期债2.27亿元,2013年底再发行1.53亿元10年期次级定期债。

与此相对应的是长城人寿偿付能力的变化,2011年其偿付能力为156.98%, 2012年下降至102%,2013年又升至159%,2014年为148.81%,2015年为152.69%。一直在保监会要求的150%偿付能力充足Ⅱ类标准附近徘徊,这决定了长城人寿在此期间内不可能有大发展。根据今年前两季度偿付能力报告,其偿付能力进一步吃紧,其二季度末偿付能力100.48%,接近保监会要求的偿付能力监管红线。

对此,长城人寿书面回复记者表示,为提高公司综合偿付能力,公司正在稳步推进增资事宜,近期即将增资约9亿元,由原有股东按比例出资;该增资事项经股东大会审批通过,已于6月中旬上报保监会。等待保监会正式批复后即可完成本次增资。

根据长城人寿目前的偿付能力状况,9亿元显然只可解其燃眉之急,一位长城人寿内部人士对记者表示,长城人寿正酝酿再次增资,具体金额和时间尚未确定。

增资情况在一定程度上体现股东对公司态度及股东实力,近年3月入股长城人寿10年的大新人寿转让长城人寿股权,全部退出长城人寿;持股长城人寿分别7.44%和7.23%的厦门华信元喜投资有限公司、北京金宸星合资产管理有限公司双双质押长城人寿股份换取银行贷款,并且后者于8月11日将其所持有的全部股份在北京产权交易所挂牌转让,但半路杀出长城人寿的现有股东。北交所公告显示,由于部分原股东提出行使优先购买权,故上述《股权转让协议》等所约定内容无法实施。

对于股权问题,上述长城人寿相关人士对记者表示,上半年有多家国企与长城人寿接触,希望入股长城人寿,这表明资产荒背景下,合规经营险企仍是投资者资金比较安全的去处。

据了解,长城人寿近期没有设立新分公司的计划,虽然已经连续四年盈利,但多受益于投资收益的显著提高,去年以来的投资市场环境变化给多数险企盈利带来挑战,长城人寿内部人士对记者表示,盈利是长城人寿今年的目标。

根据保监会最新公布6月保费数据显示,长城人寿规模保费收入87亿元,同比增加113%,排在76家寿险公司的第36名。

(编辑:wangxu)
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