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邵子力:将继续加快摩根大通在华发展步伐

本文来源于财经网 2011年12月23日 17:58 我要评论(0
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邵子力先生于2010年加盟摩根大通,目前担任摩根大通中国区主席兼首席执行官。在“2012财经年会”现场邵子力先生接受了《财经网》记者的独家专访

  邵子力先生于2010年加盟摩根大通, 担任摩根大通中国区主席兼首席执行官。在协助国内外金融机构处理最具战略重要性的投资和管理事务方面拥有极其丰富的专业经验。

  《财经网》记者:邵总您好!很高兴您再次接受《财经》的专访,本次专访的议题将围绕着“摩根大通2011年发展和2012战略展望”,首先我想请问邵总,摩根大通中国2011年完成了一系列具有里程碑意义的布局,作为中国区主席,请您回顾一下2011年摩根大通中国具体都有哪些布局变化?

  邵子力:很高兴又在这里见到你,我们的主要工作重点要在中国做一个比较全面的布局,也就是需要把我们的平台和基本的结构打好,从摩根大通的角度实际上是要建立一个全方位的批发银行,即我们的业务要从各个方面综合的发展,这是我们作为一个全方位银行的优势,所以今年的话,我们其实做的几个主要的事情也是围绕这个策略来做。

  首先我们成立了一个证券的合资公司即一创摩根,这个对我们来讲是一个很重要的里程碑,如果没有这个证券合资的话我们的业务链条是缺失的,那么我们给我们国际的客户和国内的客户提供服务,必须有这个A股的牌照,目前这个证券公司是去年12月批的,在今年7月11号举行的开业仪式。

  第二步,要继续扩大我们的商业银行;因为商业银行我们从去年开始做这种整个全球的企业银行开始以后,我们更多除了为跨国公司服务,也开始为国内的大型企业提供金融服务,我们要继续在中国布点,今年以来,我们完成了哈尔滨分行的筹建,已经在今年8月份正式开业,同时我们也申请得到批准筹备苏州分行的筹建,目前正在紧张的筹建过程中,这对我们来讲是一个很重要的网点,希望通过这个苏州分行的建立,能给我们长江三角洲的客户提供服务。

  第三步,我们在发改委的倡导下,与进出口银行还有宝钢、海航等其他大的企业一起成立一个中小企业信贷担保公司。目前中小企业是经济发展一个非常活跃的部分,占中国经济的比例很大,目前我们银行本身的结构是对大客户提供服务,但我们同时也不希望忽略中小企业的发展,这是我们从事中小企业业务的一个战略,将来我们可能就是通过这个担保公司为我们的中小企业客户的融资提供一些支持。

  当然我们还有一些其他的布局还没有对外宣布的,在今年一年时间里,我们大部分的布局基本上按照计划完成了,当然我们的分行开设还有一个过程,大概一年开到1-2家,还需要一段时间才能完成的布点,这个也是今明两年主要做的一些事。

  《财经网》记者:继哈尔滨分行之后,摩根大通苏州分行已投入筹备,未来分行的步伐如何?具体在分行的选址方面有何考究?

  邵子力:我们在位置上的考究主要是根据客户的布局来确定的,我们的商业银行在中国的客户群数量相对小一点,目前集中为一些大型的跨国公司做一个跨国业务还有他们的全球布局提供一些服务,我们的策略跟其他银行不完全一样,这些客户他们聚集的点是比较窄的,比如苏州我们有相当大的客户群在那儿,北京、上海、广东等等这边都是有很大的客户群。那么如果下一步开发就会寻找我们客户比较聚集的地方,这是我们提供服务最好一个切入点,所以我们选点还是在交流的过程中。

  《财经网》记者:步伐呢?您刚才说的一般争取每年1-2家。

  邵子力:我们其实就是基本上保持步伐每年1家可能会两家,但是因为我们还是要稳步一点的来发展,当然我们最终在哪儿能够申请成功,除了我们的意愿以外,还有监管机构布局的一个考虑,可能觉得某些地方银行太多了,从一个国家来得太多了,他会有考虑。

  《财经网》记者:摩根大通、发改委、和其他几家中外资投资者联合签署了一项投资协议,将成立一家服务于中小企业的中外合资担保公司。请问这一投资将对摩根大通产生何种意义?

  邵子力:中小企业在中国是一个非常重要的经济环节,而且是发展最快的,最具活力的,那么忽略这一块是不对的,而且是不明智的,按理说这部分企业并不是我们传统集中应该做的,但是针对中国的这样一个特殊情况,还有就是各方面综合的原因,我们觉得这是一个很好的商业机会,能有这样的机会参与到这种项目里面,对我们来说也是比较幸运的事,但这个是一个完全的商业决定,而且我们相信这个业务会很好。

  《财经网》记者:因为我看到之前有媒体报道,说摩根大通在里面占了份额很大,另外他只是提供一些技术上的支持。

  邵子力:我们占的比例不是很大,只占了24.9%,但是就是说总体的项目的管理我们希望是按照中国式完全本土化,所以我们角度是更多的是为他提供一些技术上的支持,将来管理完全按照本土商业化的运作,会去招聘当地的CEO,当地的管理人员。

  《财经网》记者:2011年摩根大通全能银行的布局已经走出了重要的三步,除了这三步是否还有其他方面的布局呢?

  邵子力:同时我们也有私募基金,也有一些直接投资,另外我们在中国还成立了一个做quantity research,即做交易模型和研究的高端研究的机构,这个等于是把我们纽约和国外一些很高端的研究人才带到中国来,在中国的高等学府里面去雇一些非常好的学习数学物理的,训练他们来帮助我们,为我们的全球业务提供一些咨询和研究服务,这个也是非常高端的,这个对我们来讲,我们不是仅仅把中国当成一个做一个call center,做一个帮人接电话,做一些低端的数据处理,我们通过这样想把一些最新的技术,在中国培养一些人才,当然他们也为我们提供服务,但是最终这些也会变成金融界的人才,我们在中国不仅是光是做一些业务,还包括一些研究工作,是希望有一个全球的发展,而且这是一个长期的计划。目前来看,我们没有一项说能够马上拿出来的,但是总体我们对业务发展挺满意的。

  《财经网》记者:摩根大通跟汇丰、花旗、摩根士丹利走的路线完全不一样的,我们为什么会选择这种差异化的路线,要走一个全能银行?

  邵子力:你也提到汇丰,马上想到他是一个很强的商业银行,你提到摩根士丹利马上想到他他是一个很强的投资银行,高盛也是很强的投资银行,但是当你提到摩根大通会发现我们是在这两个领域都是非常强的,可能从某种意义上是唯一的全能银行。

  从商业银行角度讲,我们在国际上肯定是一流的,在中国可能还有一些距离,至于投资银行你到美国任何地方,提到三家投行里面肯定有我们,你提到三家商业银行也会有我们一个。从这个角度来讲我们是唯一的一家在两个领域,投资银行和商业银行还有资金管理这方面都是一线的,这对我们来讲是一个强项。

  例如我们的客户来了,你到一家纯的投资银行,你只能帮他去做一些市场融资,我们可以给他提供资金服务,因为我们有这个钱,反过来我们所有这些客户,需要做境外上市发展,我也可以提供投行的业务。

  全能银行概念我觉得这个也不是什么新的东西,当年美国在法律改革以后,就在传播全方位的这种理念,那么在金融风暴的时候,有人说这种银行可能带来更多风险,但是你现在回过头来看,最稳健的,在市场风波来的,最能抵抗这种风波的,还是这种全能银行,必须有雄厚的业务基础和资金基础。这是我们在全球做的强项,我们在中国必然要发挥我们自己的强项。

  《财经网》记者:目前多家银行的投行业务都在缩水,同时PE还有财富管理市场却急剧扩张,全球银行业面临巨大的压力,摩根大通中国是否受到影响?将会做出何种调整?

  邵子力:没有,就刚才我们讲的这几个领域都是很重要的。我们是希望走一个比较平衡的发展模式,我们在投资银行、商业银行两边投入的精力都是一样的,我们直投也做的,我们有很多做直投的部分,实际上你可能在任何一个领域里面你都会看到有我们的身影。

  《财经网》记者:对,因为我之前看报道,我们的香港那边的投行是裁掉一部分部门嘛,那么2012年我们摩根大通会不会也进行裁员?

  邵子力:关于中国我可以说没这个计划,我们还是继续发展,实际上在这一年和明年我们的投资步伐会加快,可能有一些银行他说他要把资产卖掉,但明年我们会继续按照原有计划做相应的投资,同时的话也会继续扩大我们的团队。

  摩根大通亚太区主席兼首席执行官度琪明曾经有一次很自豪的跟我们的媒体讲,不管遇到什么样的困难,我们的投资的步伐从来没有停止过,就是在最困难的时候一直也要一直往前发展,继续投入继续扩张,反而在市场稍微低迷一点的时候,我们的优势会更明显,因为摩根大通整个业务模式和发展我们是一个长期的,而且我们风控非常严格的,所以我们的发展步伐会继续,不会停止。

  《财经网》记者:在中国入世10周年后,外资银行整体市场份额目前占比还不到2%,您如何看待目前国内市场上外资银行和国内银行的实力差距?您认为摩根大通作为外资银行在中国发展的优势在哪里?

  邵子力:外资银行比如像我们在中国跟中资去竞争同类的业务是不大可能的,从资产的规模和他的业务网点和服务的客户群体,都是不好去相比的。中国这么多外资加起来总体占中国银行业的2%,是一个非常小的数字,而且我不知道这个比例会不会增加,还是在减少,这个很难讲,但了这块领域他的业务可能会是相对来说质量比较高的,也可能是相对来说利润率会高一点,因为外资银行提供的服务多数还是高端的市场,我没有那个网点不可能去做所有普通大众的每一个人的生意,做不到。

  第二个从我们来讲,我们的优势还是在跟一些跨境的业务相关的,或者国际的业务,比如一家大的跨国公司我们在全球都为他提供服务,来中国如果我们在,他会继续用我们的业务,给他提供全球的业务。中资的银行要走出去,需要外面的协助这也是我们的优势,所以我觉得我们的优势还是集中在跟国际接轨这方面,做一个桥梁的作用,而不是盲目的说铺开网点。其实做银行也好,做任何事情也好,最主要的是哪些是你不该做的业务,因为你没有优势,所以你从这个角度来讲我们觉得其实现在外资在中国的比例是很小的,但是就是说还是有发展空间,2%应该很大的。

  邵子力:中国的市场现在占到全球差不多12%,那么我看过一个研究报告说预计到2020年,大概要占到全球的18%,就整个全球金融业的18%,18%换算成美元,按照我们的预算是差不多一万一千亿的市场 2%是多少,3000亿,所以还是一个很大的一个市场,就是说这一点也就是说为什么他还是吸引这么多外资在这里,那么还有一点很重要就是说,你是为你的客户提供服务的,你的客户在中国,你也应该在中国,我们有很多我们的全球客户在这里,同样我们希望10年20年以后我们会发现从中国出去的很多公司也是我们的客户,这是你为客户提供服务,那你一定要跟着客户在一起。

  《财经网》记者:好,谢谢邵总,希望摩根大通的明天越来越好。

【作者:《财经网》记者 王娟 】 (责任编辑:豆儿)
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